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理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括( )。
A.资产负债结构分析
B.投资组合分析
C.收入结构分析
D.支出结构分析
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推荐答案 2023-04-26
【答案】:B
对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师需要分析客户家庭财务现状。主要的分析内容分为以下几个部分:①资产负债结构分析;②收入结构分析;③支出结构分析;④储蓄结构分析。
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通过对
家庭财务状况进行分析,理财师
可以为
客户
提供的分析内容有...
答:
【答案】:A,B,C,E 除A、B、C、E四个选项所述外,
理财师可以提供的分析还有收支储蓄现状分析
。
理财师
在做退休规划时
需要
了解
客户家庭
及个人的现有资产状况其内容
主要
...
答:
2、合理消费支出 个人
理财的主要
目的不是为了最大化个人价值,而是要使个人理财状况稳定合理。在现实生活中,通过减少个人开支来实现财务目标有时比寻求高投资回报更容易。通过消费支出规划,个人消费支出合理
,家庭
收支结构总体平衡。3、达到教育期望 教育是生活的基础。随着时代的变迁,人们对教育的要求越来...
理财师需要
在
整理客户信息的
基础上
,需要对
大量
财务信息进行
综合
分析
...
答:
理财师需要在整理客户信息的基础上,
对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析
,包括量化分析和定性分析,以帮助客户了解自己“现在在哪里”。
一级
理财
规划师怎样熟记技能
分析
题
答:
一、家庭现状分析 主要包括三方面:财务分析、家庭情景分析、心理分析
。财务分析一般就是需要根据条件,制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表,把零散的各个数据总结到这三张表内,就可以很容易的判断出该家庭的财务情况,这里主要是定量分析。之后,需要根据相关的数字,计算重要指标,来进行定性...
对客户家庭财务状况进行分析,
首先
要对
复杂的
信息进行
标准化
整理,
即根据...
答:
【答案】:A 了解客户和掌握
客户的财务状况
是理财师提供理财规划服务的前提和保证,而
客户财务状况的主要
内容与家庭收支和债务情况有关。在
对客户家庭
收支和债务管理的相关
信息进行
分类
后,理财师需要
通过制作专业化表格的形式,比较直观地表现出这些信息的内容和结构。这些报表主要分为收入支出表和资产负债表...
个人
理财
规划的内容
答:
1. 目标分析:这是理财规划的基础。
理财师需要
了解
客户的
财务目标,包括短期目标和长期目标。例如,短期目标可能是买房、买车或旅游;长期目标可能是子女的教育基金、退休计划等。通过对这些目标的
分析,
可以确定理财策略和时间规划。2. 现金规划:这涉及到个人或
家庭的
现金管理,包括收入、支出和储蓄。理财...
在收集
客户家庭财务状况
和生活状况
信息
时,专业
理财师要
做的是()。
答:
【答案】:D 一开始在向客户介绍专业理财服务时,理财师应向客户说明,为了帮助其解决当前以及未来的财务问题
,理财师需要
系统性地收集、整理和
分析其家庭财务状况
和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯
客户的
隐私,或者客户会不会告诉自己,而是把重心放在引导客户、了解
其财务
问题和涉及...
理财师
在
进行理财
规划前,可通过什么收集
客户家庭财务信息
答:
客户的收入状况。理财师在
进行理财
规划前,可通过客户的收入状况收集
客户家庭财务信息
。个人收入来源主要有工资收人、利息收人、租金收人和其他收人。企业收入来源则主要是经营业务收入。客户的收入是客户现金流入的决定因素,在制订理财计划时,未来现金流入是基础。
理财师,
即理财规划师,是为客户提供全面理财...
银行从业资格考试《个人
理财
》专题基础测试(一)
答:
3、()是基于客户所提供的
家庭财务信息整理
的结果(即资产负债表、收支结余表等)
,进行
专业
分析的
过程。A.
客户家庭
基本信息 B.
客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析 D.综合理财规划建议 参考答案:B 4、
理财师
应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。A...
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