私人账户大额往来款有风险吗?

Question

如题所述

Answer 1

1. 私人账户大额往来款可能存在风险。
2. 虽然私人账户和对公账户在大额资金流动上没有明确限制，但这取决于具体的银行政策。
3. 一些私人银行可能为了保留存款，对账户的日常资金流动设置限制。
4. 国有银行通常不会对此进行限制。
5. 然而，中国人民银行以及账户所在银行的总行能够监测到大额资金流动情况。
6. 如果一个账户经常进行大额交易，或者使用相同的名字进行资金转移，可能会引起银行的关注，并可能收到反洗钱提醒。