私人银行客户准入特别尽职调查应在哪个阶段开展

Question

如题所述

Answer 1

计划签署商业协议阶段开展。
在与一个陌生客户签署商业协议之前，私人银行常会进行客户准入特别尽职调查。这是一项例行的客户背景调查程序，旨在评估客户的信用状况、商业背景、财务实力以及与风险和合规相关的因素。通过在计划签署商业协议阶段进行特别尽职调查，私人银行可以更好地了解客户的风险状况，并采取相应的风险管理措施。这有助于确保与客户建立的业务关系符合合规要求，并减少潜在的法律、合规和信用风险。