bpm洗钱高风险客户尽职调查流程需在派发后多长时间内完成处理

Question

如题所述

Answer 1

该情况需要在15天内完成。
对于高风险客户，各分支行至少在客户洗钱风险等级评定之日起15天内内对上述客户开展一次强化尽职调查，及时更新客户资料。
保险机构洗钱风险可分为内部风险和外部风险。内部风险是指保险机构产品或服务固有的风险，以及业务、财务、人员管理等方面的制度漏洞所形成的操作风险。外部风险是指客户自身属性所形成的风险。保险机构应全面识别和评估风险。