理财规划师的认证分为三个级别：助理理财规划师（三级）、理财规划师（二级）和高级理财规划师（一级）。这些认证由国家人力资源和社会保障部负责，其中，三级和二级全国统一认证已开展，一级则在北京市职业技能鉴定中心进行独家试点，东方华尔参与相关教材编写和培训工作。
理财规划师的获取需通过全国统一考试，每年两次，分别在5月和11月的中下旬，具体考试地点由各地劳动和社会保障部门指定。考试内容根据不同级别有所不同，助理理财规划师需通过理论知识和实操知识两门考试，而理财规划师则增加了一项综合评审，考试形式包括理论知识的多选题和实操知识的单项选择题，以及综合评审的不定项选择题。
要成为高级理财规划师，需满足连续工作年限、学历和职称等条件，如具有19年相关经验、本科学历加13年工作年限，或者拥有高级职称等。理财规划师（二级）和助理理财规划师（三级）也有各自的资格要求，包括工作经验、学历、培训和证书等。
在选择培训机构时，务必确认其合法性，二级理财规划师考试中基础知识部分较难，特别是多选题，而专业能力部分相对简单。但考试可能包含保险知识这类超出教材覆盖的题目，因此备考时要留意相关补充资料。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。