请教基金专家，招商银行买基金手续费用如何算，谢谢
2月28日下午4点多我在招商银行通过一卡通网站购买了 华夏成长这只基金 当时净值是 1.223，然后我买了1000股，同时每月1日定投300元。
3月1日，定投的300，转走了，申请的哪1223元和这个300元显示状态在途
3月2日的时候，网站上显示申购成功，那个时候也没仔细看。
3月3日也就是刚才 我看到我亏了34.6,
想请教一下各位大侠，这个单位成本 和浮动盈亏是如何算出来的。
当时购买基金的时候有个费用信息如下，认购率1% 申购率1.5% 管理费率1.5% 托管费率0.25%，这些费率都已经算在了34.6里面了吗？
这些费率都是什么时候使用的？
谢谢谢谢啦~~~~~~~~~~~~
细节如上
招商银行是按照你投入的本金来计算浮动盈亏的。你的投入是1223+300=1523，目前基金市值是1488.4，所以浮动亏损为1523-1488.4=34.6。而单位成本是投入的本金除以买到的份数得到的，就是1523/1209.1=1.2596
申购费是用来计算你所能申购到的份额的，计算公式
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/T日A/B类基金份额净值
股市下午3点就收尸了，所以你28日4点提交的申购申请在1号才和定投的300元一起生效。华夏成长1号的净值是1.241
你的净申购金额是 1523/(1+0.015)=1500.49
所以申购份额是 1500.49/1.241=1209.10（四舍五入）
至于管理费和托管费不用管，那个不是直接向你收取的，而是折算到基金净值里面去的。例如该基金今天有1个亿的资产，则鸡精公司今天会从中抽走1*(1.5%+0.25%)/365的资金，当做是投资损失折算到基金净值中。所以无论鸡精是否赚钱，鸡精公司照样发财
申购费是用来计算你所能申购到的份额的，计算公式
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/T日A/B类基金份额净值
股市下午3点就收尸了，所以你28日4点提交的申购申请在1号才和定投的300元一起生效。华夏成长1号的净值是1.241
你的净申购金额是 1523/(1+0.015)=1500.49
所以申购份额是 1500.49/1.241=1209.10（四舍五入）
至于管理费和托管费不用管，那个不是直接向你收取的，而是折算到基金净值里面去的。例如该基金今天有1个亿的资产，则鸡精公司今天会从中抽走1*(1.5%+0.25%)/365的资金，当做是投资损失折算到基金净值中。所以无论鸡精是否赚钱，鸡精公司照样发财
温馨提示：答案为网友推荐，仅供参考
相似回答