公户奖励客户现金是否合规?
根据财务制度规定,公户奖励客户现金是不允许的.
据了解公司的一般账户不支持现金的提取业务,但是其他的对公账户可以根据不同的情况进行提取现金处理的.
有以下两种情况:
1、一般建筑装饰公司的大额提现写"民工工资",如果金额在一万元以下,那就可以写"差旅费用".
2、做终端客户的经销,如果金额在一万元以下的话,用途处可以写备用金、在万元以上可以写差旅费、如果金额在十万以上可以直接写工资,具体情况要具体分析.
注意:每一家银行的习惯和方式是不一样的,备用金的用途说明也是有区别的,如果遇到不清楚的问题,建议询问银行专业的工作人员.
企业的基本账户进行提取现金的方式:
1、直接取现法:
直接取现就是从企业的基本账户里直接提取现金,这时候需要开具现金支票.而银行会根据不同性质的企业,核定不同的备用金领取限额.
2、间接取现法:
间接取现意思就是通过转账把款项转给别人,再从个人账户进行取现的方式.但是这样做是不符合规定的,因此不建议使用此方法.
对公转账怎么操作?
1.银行转账
对公账户银行转账,需要财务人员填写好汇款单,并且加盖上财务专用章和法人章,才能进行公对公的汇款.
2.网上转账
网上转账比较方便,因此现在被普遍应用.公司先在银行办理网银盾,然后自己通过电脑用网银进行操作,按照需付款公司的信息填写内容即可完成转账.
3.其他转账
除了以上转账汇款方式,还有很多方式可以进行公对公转账.例如:常用于异地的电汇,同城的转账支票,银行承兑汇票或者商业承兑汇票等,都是常见的转账方式.
对公账户转账注意事项
1、检测收款方的户名、账号、开户行等信息的填写,转账成功后和对方确认;
2、款项用途摘要要简洁明了,以便收款方查核确认及账务处理;
3、开好转账支票,写好进账单.
对公账户的分类
1、基本存款账户
一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理.
2、一般存款账户
一般存款账户可以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取.
3、专用存款账户
专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户.
4、临时存款账户
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户.用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付.
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