被银行列为高风险客户会怎么样

Question

如题所述

Answer 1

被银行列为高风险账户怎么办

首先要确定被银行列为高风险账户的账户是储蓄卡还是信用卡，因为卡的种类不同解决方法也不同
1、如果是储蓄卡的话，可能是持卡人被银行监控到有反xq的痕迹，或者是卡片有被盗刷的危险，遇到这种情况，就需要持卡人带上卡片和身份证到银行柜台解除。
2、如果是信用卡的话，被标注高风险一般是因为用户存在恶意透支或者长期逾期等情况，用户可以拨打发卡银行的信用卡中心客服电话，询问被标注高风险的具体原因，并咨询如何解决。
扩展资料：
一、银行卡被冻结的常见原因及处理方式
自行冻结：自己在使用银行卡过程中让银行卡被冻结，无法进行交易的情况。
1、在自动取款机/网银/手机银行上故意打错密码3次，卡即可被冻结
冻结时间：一般是24小时。
处理方式：基本是在24小时后自动解锁，或者拿身份证去银行网点柜台解锁，或者进行补卡或重置密码等操作。
2、自己电话联系银行口头挂失
冻结时间：一般是5天，具体看各银行的情况。
处理方式：基本是在5天后自动解锁，或者拿身份证去银行网点柜台解锁。
3、持身份证及银行卡，到银行柜台进行注销银行卡操作
处理结果：长期冻结。
银行冻结
1、触发了该银行的反xq系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、信用卡tx等特殊情形）
处理方式：直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。
2、信贷逾期或保证金账户被封
此种情况，往往是与签约银行借贷逾期或者信用卡风险等情况，导致所持有储蓄卡或信用卡被冻结。
处理方式：直接联系开户银行，按照银行的要求进行处理即可。
3、其他特殊情况
在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了。
处理方式：关注银行卡使用情况或按开会银行要求积极处理即可。
司法冻结
自己与其他主体产生民事纠纷后，被他人起诉至法院/仲裁委或案件进入执行阶段后，法院根据申请人的要求依法采取的财产保全或执行措施。
冻结时间：1年，期满后，法院可以基于申请人的要求进行续封。
处理方式：
1、如果是在诉讼财产保全阶段被查封的，可以向法院申请反担保解除账户，或积极与对方进行调解/和解，由对方向法院申请撤销保全措施。
2、如果是执行阶段被查封的，即，案件已由法院生效裁判的，建议积极按照法院判决履行义务。
公安冻结
如银行卡被公安冻结，就意味着银行卡的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关，此种情况下，需要立即落实冻结原因后，再搜集相应证据材料后谨慎处理，避免产生不必要的影响。