想要成为优秀理财师，这几点你需要注意
“一万个读者就有一万个哈姆雷特”，每个人对于优秀理财师的定义不同，但想要成为一名优秀的理财师，这几点绝对是大多数理财师需要注意的！
转变思维
理财师虽然有销售的成分在，但他的本质工作得先是理财师，然后才是销售。很多理财师在服务用户的过程中都有这样一个观念：所有的工作都围绕卖出产品展开。对于这样的想法，我们也不能说不对，但是想要成为一名真正被客户需要的理财师，最应该做的就是转换这种思维，学会从客户角度出发，再运用自己的专业技能，帮助客户实现财务管理目标。
身为理财师，要能够清晰地认识到自己对于客户而言到底扮演着什么样的角色。对于客户而言，理财产品只是帮助其实现财务目标的手段之一，客户真正需要的还是具备一定专业度，能够根据其真实情况和诉求进行资产配置的人。所以，要想成为专业的理财师，一定要学会转变思维，并通过不断的学习，帮助用户找到真正符合客户家庭需求的产品。
什么样的学习才能帮助理财师变得更优秀呢？
态度端正且足够努力
对于大部分人来说，学习绝对不是一件简单的事情，但我们并不能因此而放弃学习，我们应该做的就是保持一个端正的态度，去直面挑战，努力学习。
“世上无难事只怕有心人”，对于理财师来说，想要提升自己，除了从工作中不断积累经验之外，始终保持一个学习态度更是难能可贵。试想一下，你的同行始终在不断学习，而你还是在原地踏步，仅仅只是从工作中不断汲取的经验来提升自己，短时间内可能看不出效果来，但时间久了，找你们的客户多少，就会让你看见你俩之间的差距。
所以，想要在同行中保持优势，你就要坚持不断地学习，并且要足够努力，因为你在学习的同时，你的同行们可能也在学习。只有保持足够的努力和坚持，长此以往，总会为你带去质的改变！
合理规划自己的时间
理财师的工作本就繁忙，如何才能在真正下班后完成有效学习呢？这就要求理财师们要提前规划好自己的时间了。首先理财师要理清自己未来的发展方向以及自己目前欠缺的、需要完善的方面，然后再有针对性的去选择适合的课程进行学习。
学习是一个漫长的过程，在这个过程中，我们可以通过合理的规划时间来提高学习的效果和质量，上下班途中的碎片化时间可以通过听书、听音频的方式完成学习，每天的早中晚也可以设置一个固定的时间段来完成当天的学习内容，当然，为了避免学习过程太过枯燥无聊，理财师们也可以选择某一天看看剧、散散步等方式来放松自己。合理规划，并且要做好劳逸结合，只有这样，你的学习效率才能事半功倍！
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及时记录新想法
当你有什么新的想法和念头的时候，就及时记录到纸上或备忘录上，经过长时间的积累，你的想法会越来越多，当工作中涉及到某一难题时，可能你之前写下的某个想法就能帮你快速找到解决方法，从而在同行中拔得头筹。
在具体的执行过程中，我们可以从以下几个方面来记录这些想法：
①及时记录一些新想法，无论好的坏的。大部分人在工作、生活和学习的过程中，总是会迸发出一些新想法，这其中可能有一些你觉得不错的想法，有可能有一些当下并不是很适合的想法，以至于时间久了就被人慢慢忘却。
但是，当下你觉得不合适的想法，并不代表以后都不合适，可能若干年后，它又变成了一个还不错的好主意，所以说，当你脑海中有什么新想法的时候，不要管适不适合，先记录下来。
②学会多问，无论是问自己还是问别人。当工作上遇到难题或者是不解时，你可以先问自己可以通过哪些渠道或方法来帮助自己解决这些难题，如果没有，是不是可以询问同事。在询问的过程中，和同事之间的沟通往往也会为你的思维带来不一样的火花。
③学会表达自己。当你有了新想法之后，要做的第一步不是考虑是否可行，而是先表达出来，和他人共同探讨，然后再看可不可行或者能不能进一步优化该想法。
保持学习
想要不被他人落下，理财师们还应保持持续不断的学习，毕竟金融市场涵盖方方面面，当客户问到你不太熟悉的领域时，你无法立马给出解答的时候，你的同行却能侃侃而谈，这样一对比，在客户的心中，你的专业度可能就会大打折扣。
在面对客户时，尤其是高净值客户，他们见多识广，和他们沟通的内容又不仅仅局限于金融、投资等方面，法律、税务、教育等方面都是他们可能关注的，这就要求理财师们在工作的过程中，除了专业方面的学习，客户所关注的其他方面也要有所了解，给客户留下一个专业靠谱的形象。
理财师如何才能有效获客？
很多理财师在和客户接触的时候，总会遇到各种各样的拒绝方式，如何降低拒绝率，提升自己被客户接受认可的几率呢？今天就从以下几点和各位理财师们做个简单分享。
提升第一印象
首先，在正式见到客户之前，你要保证自己的形象足够专业。对于客户而言，他在对你不了解的情况下，你是否拥有从业必备的相关证书就是他判断你是否专业的主要依据。所以，打造专业形象的第一步就是理财师要先获取相关的权威证书，让客户看到你对整个行业是足够了解的，并且能借助你的专业技能帮助其实现财富管理。
除了打造好你的专业形象之外，你的外在形象也要重视起来，这其中包括你的着装、言谈举止等，试想一下当你去拜访客户时，你的着装专业整洁、且在可客户沟通的过程中，谈吐自然、举止大方，你是不是就能给客户留下一个相对不错的第一印象？很多时候，理财师的第一印象表现不佳，想要再次约见客户就比较难了。
缩减目标，找准目标客户
很多理财师在前期联系客户时，都会采用广撒网的方式，所有的客户都联系一遍，不管其对你的产品是不是感兴趣。虽然说广撒网有时候确实是个不错的方式，但是对于理财师来说，这种方法其实有点浪费自己的时间和精力了。
聪明的理财师应当学会把自己的获客目标缩减到特定的群体，甚至是特定的个人，比如我们的客户中有普通客户、有高净值客户还有超高净值客户，想要精准获客，理财师就可以选择这其中的一类人作为自己的目标人群，然后花时间去研究这类人可能感兴趣的话题、他们会关心的点以及他们常出入的场所，然后再根据这些信息去不断优化自己要推荐的产品列表，确保自己的绝大多数产品都能触达客户内心，这样，客户拒绝你的几率就会小得多。
不要以自我中心
大部分人都不喜欢总是滔滔不绝谈论自己的人，尤其是高净值客户，他们本就习惯了被人关注，当理财师在和他们沟通时，如果表现的太过以自我为中心，可能会引起客户的反感。
相比较关注别人，客户更喜欢关注自己，所以，理财师应该做的是把话语权交给客户，并通过提问的方式创造互动氛围，这样做不仅能博得客户的好感，还能更好的了解客户，为促成订单成交创造机会。
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理财规划师和金融理财师哪个证作用大？
追答AFP然后考CFP 这个含金量比较高 如果两个都没有条件考就将就ChFP吧
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