在银行取款超过5万元的那么会核实办理人的一个真实身份。以前我们拿着银行卡到银行柜台里面输入密码就可以领取5万元甚至5万元以上的现金，但是现在多了一道程序，那么就是领取的人必须要提交身份证的相关信息，需要核实这一笔较大的支出到底是谁来领取的，银行要做好这一方面的记录。其实何时领取人员的一个身份，就是为了落实这笔资金是谁领走了，然后给后续的调查留下一条线索，如果资金来源不合法，那么有的人可能就不敢前往银行去支取这一笔资金。
银行为了核实这个资金的来源，目的想要明确这一笔资金是否合法。有很多的不法分子，甚至一些诈骗人员，他们想要通过银行卡来进行洗钱，所以对于一次性领取这么多资金的，就要核实这一笔资金的来源，是否是通过正当途径获得的。对于一些非法途径获得的，银行会做记录，同样有可能会上报到公安局，让公安局处理。
因为从古至今都会有一些通过赌博或者贪污受贿以及诈骗的方式来获得一些资金，这些资金的来源本身就是不合法的，对于这些不合法的资金，银行不会白白的送出去。其实这么做的目的就是为了打击灰色收入，黑色收入，以及不法分子的收入。
存取资金超过5万，那么银行会核实资金的用途。其实这也是银行对老百姓们的一种关心，毕竟现在诈骗猖獗，一个人一下子存取那么多的资金，就是为了预防老百姓们被诈骗，所以作为老百姓，不要对银行的这种新规理解偏了。只要我们的资金来源合法，合规，我们就不用担心，并且这些政策对我们并不会造成多大的影响。
从3月1日起，到银行存取5万以上现金的话，就必须得告知工作人员存取款现金的用途，这项新规则下发之后，主要的目的是为了防止洗钱或者是违法犯罪的行为，有些储户觉得以后取钱就不方便了，这种想法是错误的，因为之前银行就有规定，如果要取5万以上现金的话，就必须得提前预约报款，这样子的话才可以在第2天取到现金，这项新规则的下发之后，只不过是在原有的基础上多加了一项提供资金用途，其实对于储户来说并没有较大的影响。
一些存款或者是取款的人到了银行之后就会很不耐烦的对工作人员尤其是工作人员对于客户的询问，他们总觉得是像调查户口一样的调查他们，于是他们的态度就非常的恶劣，其实他们的这种想法是错误的，正是因为银行工作人员对于资金用途或者是个人情况的询问中才会发现客户本人是否存在上当受骗的可能性，这样子也可以帮助更多上当受骗的人们能够及时的挽回损失，尤其是一些老年客户群体，在银行支取大额现金的时候，银行的工作人员都会去询问取款用途，询问的原因其实也是怕老人因为上当受骗而将自己辛苦攒下的养老钱被这些骗子骗取，有许多银行的工作人员在询问的过程中发现了老人存在被骗的可能性，帮助老人及家人挽回了许多损失。
其实在新增的这项规定中是极大的预防了犯罪分子洗钱或者是电信诈骗分子分赃的可能性，对于我们正常的存取款业务来说并没有太大的影响，所以在银行办理业务的客户一定要根据银行的工作人员询问，来正确回答自己的资金用途，这也是对于广大储户的安全保障。
众所周知，随着生活水平的提高，大家的工资收入也逐渐的多了起来，所以就会将自己的金钱存入到银行当中，但是根据相关法律的最新规定，3月1日起到银行存储5万以上的现金，不仅要核实客户的身份，另外也要告知银行人员这笔资金的流动方向，接下来小编就为大家介绍一下。
一、必须携带本人身份证
首先要知道有这样一句话“存钱容易，取钱难”，确实是这样，因为银行作为一个高端的APP，不仅要把国民的金钱保存的比较完善，另外也要预防客户出现被骗的情况，因此一旦金额取出的过大，那么银行是需要向客户了解一下金钱做用处。其次，一旦取的金钱超过5万元，那么一定要带着自己的身份证件以及本人前去领取，这样既能够解决一些问题，同时也能够预防工作人员不给钱的情况。
二、另外也是需要登记的
大家都知道去银行ATM机取钱的时候不需要带身份证，只需要本人钱去取就可以了，但是现在因为国家的新规定，所以到银行存取5万以上的现金，必须通过柜台存取。另外也是需要登记自己的个人信息，信息要完善，不仅要标注自己的姓名，电话号码以及身份证号码等，同时银行也能够通过登记的信息查到这个客户的资金去向。
三、结语
最后小编想说不管怎么样去银行取钱的话，要么去ATM机自己存取比较适用于年轻朋友，对于中老年人来说，他们对于ATM机还是掌握不太熟练的，所以通常会带着自己的身份证去柜台领取，这也是比较好的一个方法。另外随着骗子增多，也出现了很多骗钱的行为举止，这都会让中老年人的金钱不受到保障，所以银行出现了这样一个认证消息，也是为了保护客户的一个安全。
人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中第十条明确规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
这是国家于2016年、2018年先后发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》后，为反洗钱又颁布的一重要规定。
这也就意味着，自3月1日起，个人存入、取出大额现金都要进行登记，并注明金钱的用途以及去向。
值得注意的是，此次《办法》的出台不只是反洗钱行动的制度设置，对现金存取款进行登记、搞清来源和使用方向等，更是查偷税漏税的潜在利器。
对于微商、社交电商等用私户收取经营款的企业主来说，企图通过私户收款来达到偷税漏税的目的，又增加一道监管。企业主之前通过私户收款后再通现金取款断掉资金痕迹，让税局无从查证来偷税的做法，将变得更加难度。
很多人担心这是否会影响自己的正常存取款。
该管理办法对于普通民众来说，影响是非常小的。因为大部分普通民众的资金取得方式是薪酬奖金等，是合法来源，据实申报即可。
但对于中高收入人群以及小微企业主还是有影响的。因为中高收入人群和小微企业主平时出现一个存、取5万元现金是比较常见的。例如中高收入人群（店铺老板、自媒体运营者、网络主播等）都有从银行存取5万元的需求，以前不用登记用途和来源，甚至可以通过ATM机直接取钱和存钱，但从3月1日起，则需要到银行网点柜台上进行来源及用途的登记了。