2023年个人转账新规定

Question

如题所述

Answer 1

2023年个人转账新规定

“私转”就是我们常说的把钱从单位账户转到个人账户。由于存在挪用公款、逃税和洗钱的风险，国家对这项业务的监管非常严格。

那么国家对现在的“公私合营”业务有什么政策要求呢？

目前法律上没有关于“公转私”的限额规定，所以公转私是没有限额的，但是公司账户不能随意转个人账户。

只允许真实合理的转账业务，“由公转私”。

常见的“公私合营”业务包括：支付员工工资；支付员工报销的费用；支付个人/个体工商户的购房款；支付人工成本；支付个人赔偿金；偿还个人贷款；给股东的股息。

“公私合营”企业

根据《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定，从公司账户向个人账户每笔转账金额超过5万元的，应向其开户银行提供相应的支付依据。

例如：

(1)支付员工工资。

需要提供工资支付协议和收款人名单。

(二)偿还个人贷款

需要提供借款合同等证明材料。

证明数据

2016年和2019年，中国人民银行先后发行了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。

要求备案金融机构和非银行支付机构向中国反洗钱监测中心报告“大额”和“可疑”交易。

其中，涉及大额交易的“公私转”具体金额如下：

(1)国内汇款

个人账户与其他账户当日单笔或累计交易人民币 50万元，外币等值 10万美元。

(2)跨境资金转移

个人账户与其他账户当日单笔或累计交易人民币 20万元，外币等值 1万美元。