求一个企业与银行之间业务往来?

我是个新人出纳员想知道企业和银行之间具体都有哪些业务?与银行之间都有什么业务。填什么单子,哪些单子需要盖印件什么的?

一般来说 你需要经常和银行的对公岗位打交道
比如出纳——主要负责存入现金,需要手写现金送款单,复写三张,可不盖章,要拿回绿色一联;
比如会计——现金支票、转账支票、进账单类交易,公司如果有条件,可以机打,条件不允许的需要手写,需要盖公章法人章(有的可以不该公章而改盖财务章),具体填写范例什么的你的公司应该会有,没有的话银行也会指导你填写盖章的;
比如综合岗柜员——汇款单,手写,需要公章法人章(有的可以不该公章而改盖财务章),有的银行还会让你同时填写业务收费类的单据,一式三联,也要盖章。
还有一个岗位,是专门负责给你相关单据的,比如利息单、对账单,每个月要至少找他拿一次对账单,利息单。

要注意的是:了解一下银行的现金支票授信额度,最多可以写多少,别写的太多,浪费了现金支票;如果需要向银行贷款,提醒自己公司经办人员,把应该带的章,证等等都带齐,不要因为这些细节浪费时间。

我是在银行实习的不到半年时间了解到的,现在管理岗,可能有的问题回答的不够全,但是希望能用我有限的总结帮助到你!
温馨提示:答案为网友推荐,仅供参考
第1个回答  2011-05-02
主要看你开的账户的性质 如果是存折户,需凭印鉴和密码进行办理相关支付业务,如果是支票,有的支票户是通过支付密码,也有安全起见选密码加印鉴的,所以要看你开的是什么户,还有每个银行的要求不一样,但都要求要有银企对账环节,银行会通过前台打印余额对账单并电话通知你前来对账,这时候你需要核对与实际金额数是否一致,并加盖预留印鉴即可。
第2个回答  2011-04-28
只要你去到银行,那里会有工作人员为您指导的啦,不用太担心.现在银行的服务可以说是越来越好的啦.
第3个回答  推荐于2017-09-16
  一般需要经常和银行的对公业务的岗位:
  出纳——主要负责存入现金,需要手写现金送款单,复写三张,可不盖章,要拿回绿色一联;
  会计——现金支票、转账支票、进账单类交易,公司如果有条件,可以机打,条件不允许的需要手写,需要盖公章法人章(有的可以不该公章而改盖财务章),具体填写范例公司应该会有,没有的话银行也会指导填写盖章的;
  综合岗柜员——汇款单,手写,需要公章法人章(有的可以不该公章而改盖财务章),有
  银行还会同时填写业务收费类的单据,一式三联,也要盖章。
  还有一个岗位,是专门负责相关单据的,比如利息单、对账单,每个月要至少拿一次对账单,利息单。
第4个回答  2011-04-28
1、服务开通:开结算帐户、开电子银行功能、开通电子回单箱、开通账户信使等协议约定的服务,该公章、预留印鉴;
2、办理结算:包括收款、付款,购买使用的支付结算工具有支票、汇票、本票、业务委托书(办理电汇、信汇或申请办理票据业务)。收款时主动带票据去的要填进帐单,需要银行帮助主动从付款人帐户上扣款的,要签订三方都认可的协议;付款时填业务委托书、汇票申请书、电汇凭证、信汇凭证,需要银行在不见付款单时主动付款的还需要与银行签订委托划款协议,盖预留印鉴;
3、办理贷款。向开户银行申请,获得授信,指定入账/还款帐号;
4、认购理财产品:签订理财协议、确认产品说明书,加盖单位公章。
5、其他业务。信用证、保函、购汇、结汇等。凡是涉及到对外付款的必须加盖予留印鉴章。
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