交大个人理财第二次作业

Question

一、多选
15.2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( )，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展，保护客户的合法权益。
A.《中华人民共和国商业银行法》
B.《中华人民共和国银行业监督管理法》
C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
18.不属于《证券投资基金法》调整的是( )。
A.证券投资基金
B.政府建设基金
C.社会公益基金
D.保险基金
二、判断题（正确用T表示，错误用F表示）
8.一般而言，债券型理财产品具有投资风险小，客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。( )
9.各种基金都可以从银行柜台买到。( )
10.基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式，一般银行系统默认现金分红。( )
11.在我国，理财业务客户的准入标准是由银监会统一规定的，因此各家商业银行具有统一的标准。( )
12.从工作的内容来说，商业银行的个人理财业务与商业银行的储蓄业
务、信托业务是相同的。( )
13.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益
率。( )
14.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不
同价值观下的财务特征和理财方式。( )
15.银行发展代理服务业务，不仅可以扩大银行的服务职能，扩大客源，
而且可以增加银行的资产负债业务，为银行带来更多收入。( )
16.教育规划就是指子女的教育规划。( )
17.代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。( )
18.当理财人员帮助客户做好税收规划后，在后期从业人员还应当定期
地或经常地去了解客户纳税方案的执行情况，以及在客户与征税机
关发生纠纷时，及时介入。( )
19.金融债券利息可以免征所得税。( )
20.基金是银行的一种重要理财产品。( )
三、简答
1.银行个人理财业务的定位是什么？
6.理财产品目标客户信息包含哪些？
9.客户财务规划主要包含哪些方面？
10.关于理财业务人员的教育培训要求有哪些？

Answer 1

我学理财
8月28日那天是我最高兴的一天，因为在这一天啊，爸爸给我发了整整125元钱，这可把我高兴坏了，爸爸说：“波波啊，过几天你就是五年级的大孩子了，千万不要像小孩儿一样不懂事啊！以后你要学会自己理财，这些钱是我们给你当启动资金的，另外会每月给你30元作为零花钱，买什么学习用品啊、生日礼物等等，如果不够，你都从那125元钱里拿，但尽量要做到收支平衡，略有结余。”紧接着老妈像变魔术一样，“变”出了一本现金日记账，说：“这本‘现金日记账’是给你用于记账的，你每开销一笔，都要在这里逐笔记上，还未等妈妈话音落地，我就唰唰地开笔记账了，只见现金日记账上有‘年月日、摘要、收入、付出、结存。’我一一记上，等到记好最后一笔账，结出余额时，我说完成了，妈妈要我再次确认一下，我自信的说：‘对了，对了’那妈妈就说：‘现在我们来盘点一下现金的库存，结果一查，现金比账上多了三角钱，这就说明账实不符。妈妈叫我仔细回忆有没有漏记，我确定全部记上了，妈妈说不可能。一旁的爸爸说：‘我倒是想起来了，刚才我不是叫你去买啤酒了吗，那个押瓶费退回给你了嘛。’噢，我恍然大悟，原来是错在这里，把它给遗漏了。原来妈妈说的逐日、逐笔、记账是一点都没错的。
我们做任何事，都必须认真、仔细，一步一个脚印的，才会把事情做好。

Answer 2

我不会
呵呵，不过，建议楼主加分
因为题目太多
你也是搞理财的，应该知道理财的时间是很值钱的