银行卡被别人用来洗钱，今天银行打电话说我交易异常。确认是真的银行电话，请我我会有事吗，我也不知情

Question

银行卡被别人用来洗钱，今天银行打电话说我交易异常。确认是真的银行电话，请我我会有事吗，我也不知情求，拜托了，谢谢，担心死了

Answer 1

1、一般银行是不会主动和你联系说流水异常的，谨慎诈骗。
2、建议涉及巨额财产的可以报警处理。
3、根据《刑法》266条：诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
4、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条：出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。

本人在银行工作多年，了解一些，对此题看法如下：
1.个人银行卡转账流水太大，什么叫太大，每个银行都有自己的检测标准，不同的金额。当然了，人民银行的大额和可疑交易管理办法里有明确的金额，5万现金、20万、200万转账就肯定成了人行的监管底线，不同银行会略有放松，毕竟要防范风险，底线只是最低要求。

2.卡被调为异常有多种放松，比如关闭网络交易、只能存不能取、冻结等等方式都可以叫异常，不同的异常方式，下一步处理也不一样。

3.只要你能证明银行卡是你本人的，你带着证件去银行，很容易就能恢复正常。当然，被司法机关冻结的除外。

4.至于交易 的异常，只要你有相应的证明材料，跟银行说明情况，一般也没什么事的。但银行不可能无缘无故地只因为你交易频繁就处置你的账户，你的账户交易肯定存在问题。

如果你的转账的收入是合法的，那么请你不用担心，这是银行的正常操作。

1、个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多。

2、但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，因此银行将相关账户列入重点监控对象，这里监管部门对“频繁”有个定义，所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。

3、对银行而言，客户存取钱自由是人家的正当权利，银行不可能无缘无故把个人银行卡调为异常。如果个人银行卡状态被调为了异常，肯定是持卡人确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑，银行根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。几乎可以肯定的说，这种调为异常的银行卡，基本上存在板上钉钉的不合规行为。

4、当然，凡事都不是绝对的，都有例外，如果银行确实是误判，那就需要持卡人向银行进行申诉，提供转账支付依据，比方说交易合同，发票等，只要能够提供足够的证据，证明你的收入是合法收入，那么就可以解除卡的异常状态，不过呢，也许有关部门会让你补交相关税款哦：）

Answer 2

1、一般银行是不会主动和你联系说流水异常的，谨慎诈骗。

2、建议涉及巨额财产的可以报警处理。

3、根据《刑法》266条：诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

4、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条：出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。

拓展资料：

银行转账记录可以删除吗?

可以明确告诉大家的是，银行卡的转账记录是不可以删除的，银行的转账和消费记录都是为了监管部门更有效的监管资金，如果银行转账记录被删除，一些企业和部门的流水或者转账就没有办法查询。银行的资金监管就会出现漏洞。

银行卡是我们大多数人都在使用的储存和理财或者转账的工具，在现实生活当中我们绝大多数人都在使用银行卡来完成支付，在我们使用银行卡消费或者转账时，我们每每笔交易都会被银行系统记录下来，并且还会在银行系统中保留很长时间，根据我们国家的规定，我们银行卡的转账和消费记录最少都会保存五年，如果超过5年可能会进行删除，但是大多数情况下，银行都会保留我们的交易记录超过5年，甚至有的银行还会保存15年。那么我们如何来查询我们的交易记录或者是银行流水呢?下面就来跟大家聊一聊。

最常用的办法就是去银行的网点柜台来进行查询，只需要携带我们的身份证和银行卡就可以办理查询业务。如果没有时间来通过线下查询，我们也可以通过网上银行或者通过打电话来查询。

随着移动支付的发展，各大银行也推出了收银行的服务，我们也可以选择使用手机银行来查询我们银行卡的交易记录，非常的方便和快捷。大家千万不要小看转账记录，在特殊情况下银行的转账记录是可以作为证据的。在处理一些纠纷或者司法问题时，我们可以使用银行卡转账记录作为证据来维护我们的合法权益。值得一提的是，手机银行是可以选择删除交易记录的，但这种只是删除了表面，到银行还是可以查询出来的。

Answer 3

先告诉银行事情，然后报警，这样就没事了，警察会处理的追问

当我去挂失的时候，里面还有钱，被我取出来了，会有事吗

追答

如果被查到了这个是肯定有的

追问

别吓唬我

追答

我的意思是如果里面的钱不是你的你取出来被查到了有责任

追问

那怎么办啊，我在退回去可以吗

追答

呃呃我建议还是报警吧

Answer 4

只要你没参与就不会有事

Answer 5

不会牵连到你的，
不过建议你先报警喔。追问

当我去挂失的时候，里面还有钱，被我取出来了，会有事吗

追答

你是无辜的，
不会牵连到你的。
不过如果里面的钱不是你的，
你取出来就是非法所得，
这个会有事的，
建议报警、跟警察叔叔说，
然后退还回去。

追问

嗯

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