银行卡被人骗洗钱本人没有被惩戒被打上了两卡人员标识怎么解除？

Question

如题所述

Answer 1

首先需要了解的是，银行卡被他人用于洗钱等违法犯罪活动，导致卡片被打上两卡人员标识，银行部门通常会对该卡片的风险等级进行评估，并可能采取一定的限制措施。在这种情况下，您应及时联系相关银行，核实自己的身份和卡片信息，并申请解除该标识。
具体的解除方法可能因银行而异，但一般需要您本人前往银行就近网点，携带本人身份证明和银行卡、账单等相关证件和凭证，向银行工作人员提交申请并进行风险评估。如果银行确认您本人并未参与任何违法犯罪行为，才有可能解除该标识。
需要注意的是，在解除该标识的过程中，可能需要您提供详细的交易记录、报警记录等材料，以及接受银行的严格审查和审核。审核通过后，银行才会解除该标识，恢复您正常的银行卡使用功能。此外，如果您认为银行的决定和处理结果存在问题，也可以向相关监管机构投诉或申诉。
为避免发生类似情况，建议您平时注意银行卡的安全使用，不要借给他人或透露账户密码、验证码等重要信息。及时了解银行卡的交易记录和账单信息，发现问题及时报警和联系银行处理。开通银行卡的短信提醒和账户风险提示服务，保障个人资金安全。

Answer 2

需要当事人及时到银行及时挂失自己的银行卡，如果银行卡被人拿去洗钱了，自己也是需要承担一部分的；同时建议收集好证据，确认骗自己的人身份信息，立即报案，这样才能确保自己的利益。
报案流程：
1、到派出所后，去到派出所值班室处，民警会问自己有什么需要帮助的，这时候自己需要自己把被违法侵害的事说出来。民警会根据自己的受害情形种类制定相应的报案笔录，如治安类的、刑事类的等等。
2、 制作笔录的时候，要把民警询问的事情说清楚，表述得清晰，最后签字捺印，之后派出所就会上报分局审核，达到立案条件的派出所就会立案。
3、 派出所立案后，就会进行侦查，注意保持电话通畅，以便民警随时找自己配合侦查以及向自己通报办案进展。
二、洗钱罪的立案标准有哪些？
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、提供资金账户的;
2、协助将财产转换为现金或者金融票据的;
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
4、协助将资金汇往境外的;
5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的
犯上述五种情况之一的，可以作为洗钱罪立案。
三、洗钱罪的构成要件有哪些？
1、本罪的主体是一般主体，即可以由自然人构成，也可以由单位构成，自然人主体要求必须是年满16周岁具有刑事责任能力的人。
2、洗钱罪的主观方面只能是故意，其犯罪目的是为了掩饰、隐瞒犯罪产生的收益的来源和性质。
3、本罪侵犯的客体洗钱罪侵犯的客体是复杂客体，即国家关于金融活动的管理秩序、社会管理秩序以及司法机关查处犯罪的正常活动，且主要是破坏了国家的金融管理秩序。
4、本罪在客观方面表现为从行为的手段上看，洗钱行为表现为采取提供资金帐户的各种方法，掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的行为。
综合上面所说的，银行卡被骗那么当事人一定要及时的采取救济措施，不管是挂失银行卡，还是选择报警，只要有合法的证明材料，都不会让自己的利益受到损失，如果没有及时的处理，那么自己也会因为洗钱而承担起相应的刑事责任。