客户身份识别措施包括哪些方面

Question

如题所述

Answer 1

1. 金融机构在建立业务关系或提供一次性金融服务，如现金汇款，时需客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，进行核对并登记。
2. 识别客户身份的措施应包括对身份证件真实性的核实，以及对客户身份的实质性审查。
3. 对于非自然人客户，金融机构应采取措施了解其所有权结构、控制结构及实际受益人。
4. 金融机构应了解客户的交易目的和性质，以确保交易与其所声称的经济活动相符。
5. 金融机构需对客户进行持续的尽职调查，对所有交易进行严格审查，确保交易与客户所提供的信息和资金来源相一致。
6. 客户身份识别的基本原则是不为身份不明的客户提供服务，并确保客户身份资料和交易信息的保存。
7. 客户身份识别制度是反洗钱的关键组成部分，位于预防洗钱的第一道防线，是有效防范洗钱活动的基石。