第1个回答 2020-10-10
近年来,随着网络信贷行业的不断发展,P2P网贷作为传统金融业的有效补充,已成为中小微企业获得融资的重要途径。
但带来普惠和便利的同时,一些不良平台假借P2P网贷之名实施非法吸收公众存款或诈骗的违法行为,严重扰乱互联网金融市场秩序,给人民群众造成巨大经济损失。
最近就有读者朋友在后台咨询,投资的平台暴雷了,该怎么报案?需要哪些材料?平台被立案了,钱还能拿回来吗?什么时候能回款?
针对投资的P2P平台踩雷的相关问题,有位经侦民警现身说法,做了详细说明。下面一起来看看经侦民警怎么说。
大家好,我是一名经侦民警。先给大家解释,集资诈骗和非法吸收公众存款的区别:
现如今有众多的非法组织,实为非法集资,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的集资诈骗,还有一种非法吸收公众存款的行为。
非法吸收公众存款罪,侧重点是非法经营金融业务,但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的。而集资诈骗罪,它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗。
具体来说,由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是集资诈骗。
两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。
下面给大家阐述办案流程:
案件处理流程
1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。
我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。
2.警方会对公司的股权结构、经营人、涉案资金以及账户等情况,开展核查。
3.会封存账户,并且对借款标的情况、资金去向,开始进行收集整理、核查。
4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户进行资产统计的工作。
5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。
这里给大家解释一下办案具体细则:
1.办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。
2.是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。
第2个回答 2020-10-10
定义
私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金(Public Fund)是向社会大众公开募集的资金。人们平常所说的基金主要是共同基金,即证券投资基金。
广义的私募基金除指证券投资基金外,还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”,往往是指相对于受中国政府主管部门监管的,向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言,是一种非公开宣传的,私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种,一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金,二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
背景
私募股权基金起源于美国。19世纪末20世纪初,有不少富有的私人银行家通过律师、会计师的介绍和安排,将资金投资于风险较大的石油、钢铁、铁路等新兴产业,这类投资完全是由投资者个人决策,没有专门的机构进行组织,这就是私募股权基金的雏形。
第3个回答 2020-10-10
投资人
名词
本词条是多义词,共2个义项
投资人是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人。
中文名
投资人
外文名
Investor
定义
购买某种资产以期望获取利润的人
其他称呼
股东等
广义的投资者包括公司股东、债权人和利益相关者。狭义的投资人指的就是股东。在金融市场中,所谓投资者是指在金融交易中购入金融工具融出资金的所有个人和机构,包括存款人,出资人在验资时称为投资人。投资人一般具有个人倾向呈保守型交易以基本分析为主风险负荷小、对信息的依赖较小等特征
本书作者在私募股权圈摸爬滚打十余载,既为投资大佬扛过枪,也为知名上市公司抬过轿,阅尽资本市场的起起落落,也看过无数圈内八卦,今天把这些内容整理为满满的干货,用故事的形式向大家娓娓道来。
在这本书中,你能从侧面看到20年来资本市场的腥风血雨,无数金融大鳄的悲凉结局。
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你还能看到权贵资本、外资投行与草根投资界后起之秀竞逐优质企业股权项目的各种明争暗斗。
还有二级市场的狂风骤雨,一级市场的血雨腥风,资本狂潮下被吞噬的灵魂,步入上市殿堂的辉煌与喜悦。