个人存取现金超5万元要登记资金来源,这种规定出台的背景是什么?_百度...

Question

如题所述

Answer 1

1. 中国人民银行规定，自3月1日起，所有商业银行（包括信用合作社和主要的证券金融机构）要求顾客存取现金超过5万元时，必须登记资金来源和用途。
2. 这项措施旨在从顾客和金融机构双方的角度提供保护，加强资金管理，尽管可能给顾客带来一些不便。
3. 顾客在银行柜台存取现金超过5万元时，需如实登记资金来源。这并不意味着银行会审讯顾客，只需正常备案。
4. 目前，电子支付方式非常普及，很多人已经很少使用现金。因此，大额现金交易在日常生活中较为少见。
5. 对于大额现金交易，如购房、购车等，通常可以直接使用银行卡，但取款时仍需说明资金来源。
6. 顾客在回答资金来源时，应详细说明，例如工资、副业收入、投资收益等，并需准备相应的证明材料，如彩票中奖税单等，确保信息的真实性。
7. 登记资金来源和用途不仅有助于追踪账款，还有助于确保资金的合规性，可能需要提供相关手续，例如借据或房产转让证明等。