1.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（ ） 正确错误2.正确错误3.客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。（ ） 正确错误4.夏普认为，投资的多样化能够消除系统风险。（ ） 正确错误5.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。（ ） 正确错误6.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（ ） 正确错误7.个人理财就是做出一项英明的投资决策。（ ） 正确错误8.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（ ） 正确错误9.财务策划方案的核心内容就是财务策划的具体建议。（ ） 正确错误10.现代理财学研究对象以公司为主，但有关理论亦可应用于个人理财研究。( ） 正确错误
单选题:7道,每道4分,总分28
1.（ ）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普威廉斯马克维茨莫迪利亚尼2.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（ ）信息类型。 事实性判断题性推论性财务信息3.( )是个人理财最基础的理论。 生命周期理论资产组合理论资本资产定价理论 期权定价理论4.个人理财的理论基础来自于（ ）。 经济学现代理财学金融市场学投资学5.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（ ）。 完美主义者成就主义者挑战主义者创造主义者6.（ ）属于客户财务信息。 投资偏好风险承受能力年龄收支状况7.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（ ）来实现需求与目标。 状况大小预测偏好
多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32
1.个人理财对理财者而言，其重要作用有（ ）。 一生财务资源配置效用的最大化规避风险与保障生活减轻税收负担为客户子女的健康成长打好经济基础提高生活水平2.许多学者以（ ）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。 客户性格生命周期偏好行为 年龄3.以下属于个人资产项目的是( )。 接受别人的礼品租借的房屋收藏品汽车按揭房产4.理财学理论应用到个人理财中的主要有（ ）。 资产组合理论资本资产定价理论期权定价理论贴现现金流量模型生命周期理论5.建立客户关系的方式有（ ）等。 与客户见面电话交谈网络联系通信书面6.在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（ ）等。 人寿保险意外伤害保险健康保险财产保险责任保险7.个人银行理财产品的种类包括（ ）。 人民币理财产品个人信托理财个人保险理财外汇理财产品卡类理财产品8.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。 信用卡透支额汽车贷款教育贷款消费贷款赊销贷款余额