理财规划师的职业资格认证，即ChFP，是由中华人民共和国劳动和社会保障部权威颁发的证书，是国家唯一官方认可的理财规划师证书。它的认证编号全国统一，验证真伪的方式是通过访问国家劳动和社会保障部的官方网站，即国家职业资格工作网进行查询。
2007年12月31日，国务院办公厅发布《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），该通知规定了对非行政许可类职业资格的处理措施。通知要求，所有经国务院人事、劳动保障部门联合相关部门批准设立的此类资格，需要经过清理和规范，只保留必要的项目，并向社会公开。国务院部门、直属机构、直属事业单位以及其下属单位自行设立的资格，需及时进行清理，如需保留，必须经过国务院人事、劳动保障部门审批，并纳入国家统一管理，否则将被停止。这一举措旨在维护职业资格市场的规范性和权威性。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。