基金表中：单位净值和累计净值是什么意思？

Question

如题所述

Answer 1

在基金表中，"单位净值"和"累计净值"是两种不同的指标，分别反映了基金在不同时间点的价格水平。
1.单位净值（NetAssetValueperUnit，NAVPU）：
单位净值是指每份基金当前的价值。计算公式为：
单位净值=（基金的总资产-基金的总负债）/基金的总份额
单位净值反映了基金在当前时间点的价值，是投资者在购买或卖出基金时所参考的价格。
2.累计净值（CumulativeNetAssetValue，CNAV）：
累计净值是指基金从成立以来所取得的累计收益，包括基金的分红、拆分等因素。计算公式为：
累计净值=单位净值+基金成立以来的累计分红
累计净值反映了基金从成立以来的整体表现，可以帮助投资者了解基金的长期收益情况。
需要注意的是，单位净值和累计净值都是衡量基金业绩的指标，但两者侧重点不同。单位净值反映了基金在当前时间点的价值，而累计净值则反映了基金从成立以来的整体表现。在投资基金时，投资者可以根据自己的需求和投资目标，结合单位净值和累计净值来分析和选择基金。