银行卡被冻结是怎么回事？

Question

如题所述

Answer 1

银行卡被冻结怎么回事 可以实施冻结的情形 一是已经转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的;二是可能转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的;三是已经隐匿、伪造、毁损重要证据的;四是可能隐匿、伪造、毁损重要证据的;五是其他需要及时冻结、查封的情形。可依法向银行查询是什么原因冻结的，同时很多犯罪分子诈骗谎称是由于犯罪冻结。 一、你的银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是你的信用卡出现过异常交易，比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。 二、可透支的银行卡，银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额，当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。 三、你的银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上，那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。 四、不论是什么银行卡，如果你输入密码三次连续出错，银行系统会自动把你的银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。 五、你的银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。 六、你的银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

Answer 2

如果您账户已被冻结或受限，请您本人持身份证、银行卡到就近农业银行查询具体原因。
如为我行信用卡请您拨打我行客服热线4006695599查询。信用卡自激活之日起，若超过6个月无交易记录账户将暂停有关业务，您可登录掌银点击“首页-信用卡-卡片管家-点击卡片-安全管理-不动户解封”解除封户，也可前往我行任一网点申请解除封户。
（作答时间：2023年5月11日，如遇业务变化请以实际为准。）详情

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Answer 3

       银行卡被冻结一般分两种情况：第一种是被风控 ，这种风控 是银行系统自己的一个风控。因为公安部发文要求各银行对账户进行清查，凡是账户近期频繁跟陌生人有资金往来，跟境外那些IP登录卡有资金往来，都有可能会采取风控，会让你去柜台解释说明流水。

       这种情况下分轻重，以前工作人员会问你卡是不是你本人在使用，问你认不认识资金往来的人，简单说明一下就给你解冻，让你把钱取出来把卡消掉，这是最轻的，对用户而言可能没什么影响，比较重的就是让你交代每一笔卡的流水，必须要做个详细的说明才能给你解卡，交代不了就不会让你回去，等待银行的风控部门核实，这是被风控的两种情况。 

      第二种情况的冻结都是公安经侦，这种情况就是使用的平台银行卡出现问题，如果你和他有交易记录，会直接连累到你。遇到这种情况第一件事是给银行打电话咨询，或者直接去银行柜台，讯问清楚哪个环节冻结了你的卡，冻结多久，这两点很关键，如果银行那边显示，冻结48小时或者三天，那问题就不会特别大，到期90%以上都会解冻，如果显示冻结半年，那会比较麻烦一点，后期需要你去处理，交代资金往来的每一笔账，金额小的罚款，金额大的会面临更重的处罚。

   最后，不管大家遇到那种情况，一定要积极配合处理，不要相信网上那些说能帮你解封银行卡的人，没有任何人可以操作这个事情，遇到银行卡被冻结，第一时间联系银行工作人员，后续处理根据银行卡冻结的时间以及工作人员的提示在操作。

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Answer 4

银行卡被冻结会有很多种情况
比如：被法院冻结，那么主要就是涉及到了经济纠纷
比如：被公安机关冻结，那么就意味着银行卡内的单笔或多笔资金与公安机关侦办的刑事案件有关
比如：被银行风控，那么就说明银行快速转进转出或其他异常行为触发了反洗钱系统
比如：被断卡惩戒，那么就说明存在借卡或卖卡等违法行为了

Answer 5

有可能是因为你出现了不正当交易，有可能是因为你的个人信息被盗了，也有可能是因为透支消费，有可能是为连续输错密码，也有可能是伪造的信息。