私人财富管理师的定义是什么？

Question

如题所述

Answer 1

“PWM私人财富管理师”是指以服务人群（个人或企业）为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向服务人群提供现金、信用、保险、家族信托、婚姻家庭、税务、投资组合等一系列金融服务。对服务人群的资产、负债、流动性进行管理，以满足服务人群不同阶段的财务需求，帮助服务人群达到降低风险、实现财富保值、增值以及传承的目的。
其工作职责是要求从业者掌握婚姻家庭、家族信托、税务规划、大额保单和资产配置的专业知识，灵活运用保险、信托、遗嘱、协议、家族基金会、家族宪章、身份规划、税务规划、股权架构等工具，制定最适合财富所有者的财富管理方案并对方案的实施给予具体操作指导、根据实际情况的变化对方案及时进行调整，以满足高净值人群守富、传富之目的。
“PWM私人财富管理师”是由美国私人财富管理协会为了推动《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）团体标准落地实施，推出的私人财富管理领域职业能力认证项目，也是国内首个拥有国家职业技能等级标准的财富管理行业从业资格证书。

Answer 2

“PWM私人财富管理师”&“FWM家族财富管理师”专业资格（水平）考试是美国私人财富管理协会根据《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）组织的专业能力考试。
报考条件包括：
- 专科及以上学历，金融、经济、管理等相关专业；
- 从事金融、投资、理财、税务等相关工作满两年；
- 通过PWM考试报名资格审查。
科目包括：
- 保险在私人财富管理中的运用；
- 婚姻家庭财富管理；
- 财富管理与资产配置；
- 遗产规划与家族信托；
- 税务筹划与合规；
- 客户关系管理与服务营销。