高风险客户公司开证明可以办卡不

Question

如题所述

Answer 1

不可以。
银行高危客户也叫高风险客户,具体表现为:1.信用卡(或贷款)逾期后经银行催缴无效;2.被记入中国人民银行个人信用基础数据库的不良信用记录的人士;3.通过不正当手段套现;4.失业或无正当的收入或不稳定的职业,因为他们无还贷能力。
银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。

Answer 2

银行明确规定，办理银行卡唯一证件，就是个人第二代身份证原件。这是因为，第二代身份证，是国家办理承认的，这上边记载了个人详细的身份信息，是真实可靠的。因此，银行这么重要的经济部门，用第二代身份证，就非常可靠了。
对于所谓的高风险客户，银行通常会进行风险评估，如果评估结果认为该客户风险等级较高，可能会对其办理银行卡或提供其他服务造成影响。在这种情况下，即使公司提供了证明，也不一定能够成功办理银行卡。
具体来说，如果银行认为某个客户存在较高的风险，可能会采取以下措施：
1. 拒绝为其办理银行卡或关闭其银行卡账户；
2. 对其进行更加严格的风险审查和监控；
3. 限制其银行卡的使用范围；
4. 对其进行更高的存款要求或提供更高的风险保证金；
5. 提供更加严格的风控措施和合规要求。
因此，对于高风险客户，即使公司提供了证明，也需要根据具体情况而定。如果该客户的风险评估结果良好，则有可能可以成功办理银行卡；如果风险评估结果仍然认为其存在较高风险，则可能无法成功办理。