在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于几级

Question

如题所述

Answer 1

在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于五级

风险等级划分如下：

1、高风险等级:高风险等级的客户一般都有贷款逾期的记录，或者是名下账户有可疑的交易，并且在银行登记有违规行为。

2、低风险等级:低风险等级的客户在进行银行业务时循规蹈矩，并且没有不良记录，银行账户也比较正常，身份信息都是真实的。

3、中风险等级:除了高低两个风险等级以外的客户都属于这个等级。

4、极低风险:银行方会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者基本上都能够实现投资的预期目标。

5、较低风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障，但是投资者基本上都能够实现投资的预期目标;

6中等风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者的预期目标不一定能够实现;

7、中高风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者有可能会亏损本金;

8、高风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者亏损本金的可能性很大。

9：根据不同国家或地区的监管要求和金融机构内部规定，金融机构通常会对客户进行风险评估，并将其划分为不同的风险等级。具体的风险等级划分层次可能因机构而异，但通常会分为几个级别，如低风险、中等风险和高风险等。

10：这些等级的划分有助于金融机构了解客户的风险承受能力，并采取相应的风险管理措施。认定层次的重大错报风险又可以进一步细分为固有风险和控制风险，或者说，固有风险、控制风险均属于认定层次，均不属于财务报表层次。

11：某些类别的交易、账户余额和披露及其认定，固有风险较高。例如:复杂的计算可能比简单的计算更可能出错;受重大计量不确定性影响的会计估计发生错报的可能性较大;产生经营风险的外部因素也可能影响固有风险。