99问答网
所有问题
高净值家族客户需要如何管理自己的财富?
如题所述
举报该问题
推荐答案 2020-05-31
高净值家族客户和普通人群的财富管理需求有很大的区别,他们在财富管理中会面临更各种各样的风险,比如财富管理过程中的风险、财富本身的风险、财富拥有者的风险等等,更需要合理的所有权结构和专业的风险管理措施。优脉财富汇·家族办公室联盟经过多年的经验总结,梳理出了一套体系化的结构和措施,在这与大家进行分享。
如果对家族办公室话题感兴趣,如果想创立家族办公室,欢迎与优脉财富汇联系,我们很乐意分享经验和心得,促进家族办公室在中国市场的发展与成长。
温馨提示:答案为网友推荐,仅供参考
当前网址:
http://99.wendadaohang.com/zd/WtBzBBvBvzWBv7OWeWj.html
其他回答
第1个回答 2020-06-01
其实富裕的人需要应对更高的物价上涨,因为会涉及到更高级的消费。你比如说普通人呐,就参考CPI就可以了三点几?可是如果富人的就不能参考系,pi应该参考的是m2。也就是说8%。富人想要保值,至少要获得8%的收益。也就是说银行理财以及货币基金等都无法达到这么高的收益。所以就需要你学习指数型基金或者学习股票。那么这两个收益都可以到10%到15%之间。但是学习这些都需要五到十年的时间才能彻底的学透
相似回答
如何
制定
高净值客户
资产配置方案
答:
简单的做法可以是在现金流最充沛的时候,或者公司股价高位的时候,套现一部分现金
,作为家庭的压舱石资产(大额保单是最好的压舱石资产),解决家庭的品质生活(比如,大额现金或者高现价的年金保险),退休养老(比如,大额养老年金保险),基本的财富传承规划(比如,高额终身寿险和家族信托)。二,进攻型的...
高净值
人士日益迫切
的财富管理
需求问题
答:
在高净值人群不断增长财富管理需求中,
我们观察到了几个显著的趋势:首先,他们的财富管理策略趋向于多元化和个性化
。其次,这些人士的需求已不再局限于财富的增值,而是扩展到了资产保护、家族企业发展、财富传承、子女教育,以及高端社交活动和政府关系协调等多个方面。第三,财富传承已经上升为这部分人群财...
高净值客户如何
理财规划 高净值客户有哪些理财方式
答:
作为理财师,通过和用户的有效沟通,能够快速了解到用户需求,在为其做好财富管理的同时,
一定要以维护好客户的财产安全为首要前提
,然后再从用户的其他需求:如子女教育、创造更多财富的需求出发,不断完善用户的多样化需求。做好售前服务很关键 在我国的高净值人群中,大多是白手起家的企业家,他们曾经经历...
做好
家族财富的
资产配置,该
如何
做?
答:
具体说来,
首先是传承需求强烈
。家庭财富管理的首要需求是继承。家庭财富的投资需要保证家庭资金能够持续保值增值,从而实现长期分配和继承亲属的目的。在开始投资之前,每个家庭都应该了解自己的情况,包括收入和支出状况、风险偏好、风险承受能力等。只有了解这些情况才能根据自己的实际情况,选择适合自己的投资...
高净值客户如何
理财
答:
高净值
人士理财,主要打理手中闲钱,实现
财富
保值增值,期望每年能获得15-20%的稳定收益。主要理财方式:信托产品、阳光私募、私募股权投资和货币基金这四类。信托产品是风险极低的固定收益理财产品,为投资者提供了稳定的收入回报,并且在产品设计上较为灵活多样,具有不同风格特点。阳光私募基金是经过监管...
庞大的
家族财富如何管理
和传承下去的呢?
答:
富人如果离婚分割财产、意外身故或被追讨债务,信托内资产将独立存在,不受影响。
家族
信托是为
高净值客户
专门定制的产品,不设置预期年化收益率,也没有规定好的投资项目,而是根据
客户的
风险偏好去配置投资产品。优脉成立伊始即致力于为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产
管理
解决方案、家族办公室...
为个人
高净值客户
提供
的财富管理
服务是指
答:
统计分析,财富管理内容主要集中在以下几方面:首先,账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统,为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行
的财富管理客户
,这些服务基本上免收服务费用。
如何
进行家庭
财富管理
答:
个人理财可以追求高收益,因为高收益是衡量你个人理财能力高低的一种标准。而家庭
财富管理
是需要你的钱来为你的家庭服务的。例如:一个成年人20多岁开始工作,65岁才能退休,中间40多年需要安排很多家庭大事:首先是父母的医疗和养老问题;其次是子女的医疗和教育费用;还有
自己的
医疗和养老规划,眼前的房子...
如何
维护好
超高净值客户
答:
其次,不断培养
自己的
口才和社交能力,让自己始终保持专业;最后,要关心用户的一切,而不是仅仅局限于用户的资产,通过全局把控,把自己打造成一个事无巨细、靠谱有担当的人。始终保持自己的专业性
高净值
人群对于
财富管理
的要求越高,理财经理就越要做好自己的分内事,用自己的专业赢取用户的信任、甚至...
大家正在搜
高净值客户的财富需求
高净值客户财富管理
高净值人士的财富管理需求
高净值客户财富目标
高净值财富管理
理财顾问高净值客户
理财产品什么叫高净值客户
高净值财富管理个人案例
高净值人群财富管理
相关问题
我长大了想自己开公司和炒股票,请问读会计、电子商务、企业工商...
投资银行,商业银行和证券公司的区别是什么?
企业运营管理中有哪几种模式
请教一些关于企业管理方面的小知识?
公司的主营是投资管理,请问现在来说具体的业务都包括什么?可以...
巴菲特投资银行类股票时他是如何分析其公司经营业绩的?
企业通过股市融资有什么限制么
湖南巨方投资管理有限公司怎么样?