为什么有的基金累计上涨很多 但是基金净值却不等于累计上涨幅度？

Question

富国天惠成长混合 比如这个 净值6块多，但是上涨倍数是1800%+
还有一些基金 累计净值比净值低又是怎么回事？
有的基金甚至累计净值还比净值低是怎么回事？
另外i能解释下富国这只基金的涨幅18倍为什么累计净值只有6块多吗，谢谢。
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Answer 1

这是因为该基金有单位净值上限。即到达该基金规定的单位净值时，对其进行分红或拆分折算，来使单位净值降低；基金经理投资回报高，基金累计净值可能会逐渐增加，但是中间也有下跌的时候，所以要区分累计净值和单位净值。

温馨提示：以上解释仅供参考。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。

应答时间：2021-11-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

Answer 2

因为每当基金赚了钱，达到一定规模的时候就会拿出一部分钱来进行分红，分红之后会对净值重新计算，这样就会把基金净值降了下来，同时控制住基金规模，方便基金公司进行风险管理和控制，能更好的为客户赚钱。追问

我想问的不是这个问题，我想问的是为什么累计上涨幅度和累计净值不匹配的问题。
有的基金甚至累计净值还比净值低是怎么回事？谢谢

Answer 3

大家都没回答到正点，基金无论怎么分红，只是单位净值降低，而累计净值不降的，那为什么累计净值又和累计上涨的百分数不成正比呢？基金每天会把你上涨的钱又投入到本金中去，形成利生利，也就是复利，所以无论那支基金的上涨百分数都会比累计净值高的原因，所以基金要长期持有，利用复利效应赚大钱，稳定的收益率+长时间拿着+复利效应=通向百万富翁的道路。

Answer 4

因为该基金有分红，分红降净增量。如果没有分过红，那么两个涨幅就是一样的。追问

有的基金甚至累计净值还比净值低是怎么回事？
另外能解释下富国这只基金的涨幅18倍为什么累计净值只有6块多吗，谢谢。

追答

你可以查看一下分红记录，一定多次分红

分红越多净值越低，基金规模越大。

追问

我想问的是累计净值，不是净值。

追答

累计净值就是从开始到现在一共涨了这么多

Answer 5

我也想知道答案。我去~这几个答案可以说连问题都没看懂。郁闷。
基金成立以来的涨跌幅=（基金当前的净值-基金发行时的净值）*100%，基金成立以来的涨跌幅会在系统中显示。
假设基金成立时净值为1，基金当前净值为2.15，可以得出：（2.15-1）*100%=115%，那么基金历史涨幅为115%。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。
假设基金成立时净值为1，基金当前净值为2.15，可是累计净值等于5.15，那么可以得出：（5.15-1）*100%=400%，那么基金历史涨幅为400%。可是题主问，例如金富国天惠成长混合目前，累计净值6块多，但是历史涨幅为1800%+。明显不对啊。累计净值不应该是19+块吗？