近日,三亚市公安局天涯分局育才派出所破获一起“助信罪”案件。
5月22日,派出所在工作中得到一条线索:一名诈骗嫌疑人黄出现在海口琼山区。
5月23日14时许,在警方的压力下,23岁女子黄某凡投案自首。
目前,三亚市公安局天涯分局已依法对黄某凡采取刑事强制措施,案件正在进一步办理中。
经查,今年1月,黄某凡在海口某酒吧游玩时,一陌生女子以银行卡每转账10万元可获得300元奖励为由,提出向黄某凡购买其银行卡。
因为缺钱,黄某心动了,于是答应该女子,将三亚市天涯区某银行办理的银行卡卖给该女子,获利10010元。
然而,黄不知道的是,他涉嫌帮助信息网络犯罪活动,原因是所谓的“跑路”行为,即利用自己的支付账户,帮助他人收款、转账,以获取提成,这种行为也简称“帮信”。
在此期间,黄利用的银行卡进行电信网络诈骗,涉及资金380余万元。目前,天涯分局已依法对黄某凡采取刑事强制措施,案件正在进一步办理中。
一个
2015年新增加的“扶信罪”
去年增长了21倍。
已经成为电信网络诈骗的“第一罪”
名字很拗口的“扶信”罪,在2021年的刑事起诉罪名中,出人意料地排在第三位,仅次于危险驾驶罪和盗窃罪。
实践中多表现为出租、出售银行卡、电话卡;跑分;开发非法app;做广告,推广相关电信诈骗app。他们构成了电信诈骗链条中的重要一环,被称为电子诈骗的“工具人”。
2021年3月底至4月中旬,犯罪嫌疑人田某以个人名义出借7张银行卡和微信支付账户,被该团伙用于转移诈骗资金并从中获利。田因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被刑事拘留。
根据《刑法》第二百八十七条之二的规定,“帮信”罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
成立之初,“扶信”罪并不为人所知,但直到2020年犯罪率开始激增后,人们才逐渐了解它。随着此类案件的增多,一些法律专家开始担心,是否存在打击面过宽的问题?
此外,大量“扶信犯罪”案例显示,参与者以年轻人、低收入和失业工人为主,甚至有不少学生涉案。
因此,如何谨慎妥善地处理这类人,使他们以后的生活不至于毁于一旦,就成了司法机关需要面对的问题。
2
大部分都和借“两张卡”有关
这些案件大多涉及非法使用银行卡和电话卡。
三
2020 -2021
从沉寂到汹涌
随之而来的一个问题是:为什么2020年“协助信托罪”数量激增,2021年达到顶峰?
2019年10月,最高检、最高法发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称“解释一”)。
在《解释1》发布之前,刑法中“帮助信托罪”的表述比较模糊。“明知”的情形和什么是“情节严重”难以确定,是认定帮助信任罪的重要要件。《解释一》列举了资助信托犯罪中“明知”和“情节严重”的7种情形,为公安机关和司法机关办案、审判提供了具体指导,提高了效率。
高燕东表示,《解释一》的出台是导致“扶信罪”爆发的原因之一。另外,当前网络犯罪的高发本身就导致了大量相应的帮助行为。
而且“助信罪”的求助手段相对集中,多表现为帮助上游诈骗集团“跑路”洗钱,为诈骗集团提供收发短信验证码的“服务”,非法获取并为fra提供一批社交媒体账号
以卖银行卡为例。由于实名认证的限制,作案人出售的银行卡往往需要在全国范围内大量购买,导致涉及面广、人数多。此外,2020年10月,公安部、工信部在全国范围内开展“打卡行动”,重点打击出租、出售“两证”(行为)。
2020年10月,公安部、工信部在全国范围内开展“打卡行动”,重点严厉打击出租、出售“两证”(行为)。
大量犯罪分子与强力打击相结合,导致了“扶信”犯罪人数的井喷。
诈骗分子不能也不敢将骗来的资金直接转移到境外,必须经过境内账户的转账接力,才能进入诈骗分子的账户。所以,没有国内账户的参与,被骗资金很难流出。这也是《刑法》增加“扶信”罪名,公安部门严厉打击“扶信”的原因。
四
“事先不知情”不是有罪不罚的理由。
在办理“扶信”罪的实践中,有的嫌疑人找各种理由辩解,“事先不知道”、“不知道把银行卡、电话卡借给别人也是犯罪”。
所以,不知道会不会不追究?
一种观点
代理过多起“扶信”案件的山东律师赵荣烈认为,关键在于犯罪嫌疑人主观上是否知情。如果他不知道他人利用信息网络实施犯罪,不构成犯罪;否则构成犯罪。
那么,如何确定自己主观上是否知道呢?
赵荣烈等人认为,应当根据“两高解释”第十一条规定的七种情形认定明知。七种情形分别是:被监管部门告知后,仍实施相关行为的;接到举报后未履行法定管理职责的;交易价格或者方式明显异常的;提供专门用于犯罪的程序、工具或其他技术支持和帮助;频繁采取隐藏互联网接入、加密通信、销毁数据或使用虚假身份等手段逃避监管或调查;为他人越狱
管或者规避调查提供技术支持、帮助的;其他足以认定行为人明知的情形。
观点二
办理过几十起“帮信罪”案件的全国优秀办案检察官汪佩琳认为,对“帮信罪”主观明知的认定,办案部门会结合一般人的认知水平和行为人的认知能力,相关行为是否违反法律的禁止性规定,行为人是否履行管理职责、是否逃避监管或者规避调查等情况进行综合判断。
观点三
上海律师高太领的看法更直接:涉嫌“帮信罪”,不要求当事人知道对方从事违法犯罪活动,如果当事人知道就是共犯了,涉嫌共同犯罪。当事人不知道,但结合前因后果及基本情理,可以推断为当事人应该知道。
所谓的“事先不知情”,站不住脚,也不是免罚理由。
据悉,最高检今年将继续深化措施,加强对电信网络诈骗犯罪全链条的治理,依法从严惩治为诈骗犯罪“输血供粮”的各类网络黑产犯罪,深入开展“断卡”行动。
同时,检察机关将把惩治的重点放在犯罪团伙的组织者、策划者、指挥者和骨干分子、贩卡团伙、职业“卡商”上。
检察官赴校园开展反电信网络诈骗犯罪宣传
针对年轻人尤其是在校学生沦为“两卡”犯罪“工具人”、诈骗犯罪“帮凶”等情况,坚持以教育、挽救、惩戒、警示为主,落实少捕慎诉慎押刑事司法政策,引导青少年和学生增强辨别能力和防范意识。
有关人员表示,检察机关还将进一步强化诉源治理,坚持数据赋能,协同推进综合整治。针对“两卡”管理、校园治安管理、保险行业在个人信息管理中所反映出的突出问题,通过制发检察建议、风险提示函、签订备忘录等方式,督促管住源头,形成工作合力。
综合:新华网、广州日报、检查日报等
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