关于基金参考市值、净值以及参考盈亏问题

Question

各位大虾，小弟初次买基金，练练手，可是很多不明白，下面把疑问提出来，希望大家回答，有悬赏
单位净值为1.7060，持有份额为462.85，可用份额为462.85，参考市值为789.62，参考盈亏为37.25。这个数字是建设银行里显示的。但是小弟就奇怪了，我投入的是800（每月定投），按理说，我应该是亏了800-789.62=10.38元，为何参考盈亏里还显示了 37.25，这到底是怎么回事？哪位大虾指点下

Answer 1

银行的这些界面不是实时刷新的，只能参考。
只有真正办理赎回时，或者几天后，数据才真实本回答被提问者采纳

Answer 2

购一万基金扣除申购费用、净值下跌和分红后，余额是
参考市值7782.98元，亏损本金
1853.50元。

Answer 3

这个盈亏是按当然买入基金的成本价来算的，也就是说你当初买入的462.85份的成本价是
789.62-37.25=752.37
当初买入时的价格是 752.37除以462.85=1.6255
而做基金定投申购费率是1.5%。

Answer 4

有可能是盈亏栏没有刷新吧！好像有好些人都有这个问题！