基金份额和金额一样吗

Question

如题所述

Answer 1

基金份额和金额不一样，基金份额=金额/单位净值；基金金额=份额*单位净值。通俗讲，基金份额指的是投资者持有多少份基金，而基金金额指的是投资者持有的基金总共值多少钱。
在不主动增持的情况下，基金份额是不变的，而基金金额会随基金净值改变。
基金净值指的是基金在某一个时间点上，按照公允价格，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。基金净值每天都会发生变化，也可能不变，随着市场行情发生改变。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者必须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金净值，也就是投资者申购赎回的依据。
基于基金不同份额间的收费方式、交易方式、交易限额或风险收益特征等存在不同，基金产品会分成多种份额，其中投资者比较常见的就是A类和C类份额。
基金的A类、C类份额的差异主要体现在费率上。A类基金份额收取认/申购费，不收取销售服务费，C类基金份额与之相反。
小编归纳，通过以上关于基金份额和金额一样吗内容介绍后，相信大家会对基金份额和金额一样吗有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。