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一、初选看过往业绩,建立自己的基金池
通过关注基金的中长期业绩和短期业绩对基金进行初步的筛选。业绩虽然是过往的,但体现了一个基金过去的状况,方法是重点查找出3-5年业绩较突
出的基金,再挑选1——2年表现优秀的基金。(这里的3-5年一般需要涵括熊市和震荡市时期,最好不包含牛市时期,因为包含牛市在内会使基金的累计回报数
据很好看,有些基金牛市过后就一蹶不振了,误导了很多人,所以最好从08年以后选)。
二、看业绩的稳定性和资料,留下符合要求的基金
基金算是长期投资的品种之一,业绩很重要,但更需要稳定性,如果一个基金忽高忽低的也很难带来回报的。
首先从基金池中剔除其中业绩波动太大,以及基金规模太大或太小的基金(股基和混基投资中小盘的基金规模介于1.2亿—50亿之间为主,超过这个界限基金经理就不好管理了,没有灵活性,容易造成暴涨暴跌。但有的基金属于大盘成长型或平衡的,规模在50亿以上也是正常)
三、现任经理的投资能力
一个基金的表现好坏和基金经理是密不可分的,经理变换可能导致基金表现不好,所以应该看该基金的业绩是现任经理还是前任经理做的贡献。如果一位
经理没有3年以上的投资经验和管理经验,也就没有经历一个完整的经济周期和股市周期,未来变脸的的可能性会很大。但要注意这个标准只是一般经验,并不是绝
对的。
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