银行卡每天流水几千到一万会被冻结账号吗?

如题所述

只要是合法流水再多一点也不会冻结账号。但是如果你连续就是这种大额每天流量的话肯定会被银行重点监管。但是只要你银行卡没有做非法交易,都是合法的,流水的话是没有问题的。
通常情况下,一天流水五万银行是不会管的,每天五万流水对银行来说也不并不算是大流水,只要账户上的资金往来不设嫌违法犯罪,没有不正常的进出账情况,基本上不会被查。
至于什么情况下会被银行风险监控,一般有以下几种:
1、盗刷:即持卡人在银行卡丢失、支付密码没有告诉其他人的情况下,资金被完全陌生的第三方冒名消费、转账提现。
2、突然进出账资金巨大:如果突然账户有一笔巨大资金往来,那么可能会引起银行的风险监控。
3、输入密码次数过多:如果银行卡密码连续输入错误三次,那么银行系统会自动把银行卡密码锁住。
4、有洗钱嫌疑:根据反洗钱法,到银行存取款的单笔金额超过五万元,10天内存取金额超过一百万元,那么该账户将可能会被银行监控,并有当地的人民银行、市公安局等部门调查,确认是否有洗钱嫌疑。
5、持卡人短期内将资金分散存入、集中转出、集中存入或分散转出资金账户。
6、异地登录或异常登录。
拓展资料:
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水怎么打:第一,在你确认银行卡后存折所属银行后,携带本人身份证件及银行卡,到就近的银行网点查询即可,工作人员会帮你将其进行打印。第二,也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程:自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。
此外,还可以通过以下方式查询银行流水:第一,对于开通了网银的用户来说,可登陆网上银行进行查询。第二,对于已开通了手机网银的客户,也可登陆手机终端进行查询。
如需要证明类的账单流水明细,请申请打印后,让打印柜员盖银行章。
打印银行流水账单后,不要随意丢弃,防止泄露个人(对公)账户信息。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料
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第1个回答  2021-12-29
只要是正常流水是不会被冻结的,如果个人银行卡流水达到20万以上每天则会被监控,防止洗钱。

银行卡被冻结主要有以下几种原因:
1、当银行卡余额不足100元时,长期不使用。
2、电话银行或在ATM机上连续输错三次密码。
3、银行卡丢失、挂失。
4、被人恶意操作,在知道你本人的银行卡、身份证等信息,打银行电话冒充银行卡主人并要求挂失。
5、其它,如欠款被法院强制执行的。

扩展资料

发现银行卡冻结,要在工作日联系开户银行进行咨询。通常银行卡冻结包括以下三种情况:

1、人民银行转账系统冻结。

银行卡账户如果转账流水过大,备注中存在不合适文字,均可能会被冻结。此情况处理方法是本人去银行申请解冻,通常 3 个工作日内即可解决。

2、警方临时冻结。

此情况说明您的银行卡收到了黑钱,但是不属于直接接收黑钱的银行卡。通常冻结时间到期(72小时)后即可自动解冻。

3、警方提请人民法院冻结。

《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》(法释[2004]15号)第二十九条 人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。

此情况说明您的银行卡直接接受了黑钱银行卡打款。这类情况通常会冻结 6 个月以上,警方可以延长冻结期,甚至直到结案或撤案。

前两种冻结的情况较好解决。如果遇到冻结半年的情况,则银行会提供执行冻结的公安部门电话。之后需要您在工作日联系冻结的公安部门了解具体情况。通常需要带上个人交易证明,银行打印的流水证明(盖公章),去当地公安局做笔录,协助尽快完成银行卡解冻。本回答被网友采纳
第2个回答  2021-03-09
只要是合法流水再多一点也不会冻结账号。但是如果你连续就是这种大额每天流量的话肯定会被银行重点监管。但是只要你银行卡没有做非法交易,都是合法的,流水的话是没有问题的。
第3个回答  2022-06-26
冻结账号是有违法或违规行为的个人或公司账户,只要是正常的业务往来是不会被冻结账号的。
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