只要是合法流水再多一点也不会冻结账号。但是如果你连续就是这种大额每天流量的话肯定会被银行重点监管。但是只要你银行卡没有做非法交易,都是合法的,流水的话是没有问题的。
通常情况下,一天流水五万银行是不会管的,每天五万流水对银行来说也不并不算是大流水,只要账户上的资金往来不设嫌违法犯罪,没有不正常的进出账情况,基本上不会被查。
至于什么情况下会被银行风险监控,一般有以下几种:
1、盗刷:即持卡人在银行卡丢失、支付密码没有告诉其他人的情况下,资金被完全陌生的第三方冒名消费、转账提现。
2、突然进出账资金巨大:如果突然账户有一笔巨大资金往来,那么可能会引起银行的风险监控。
3、输入密码次数过多:如果银行卡密码连续输入错误三次,那么银行系统会自动把银行卡密码锁住。
4、有洗钱嫌疑:根据
反洗钱法,到银行存取款的单笔金额超过五万元,10天内存取金额超过一百万元,那么该账户将可能会被银行监控,并有当地的人民银行、市公安局等部门调查,确认是否有洗钱嫌疑。
5、持卡人短期内将资金分散存入、集中转出、集中存入或分散转出资金账户。
6、异地登录或异常登录。
拓展资料:
银行流水是指银行活期账户(包括活期
存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水怎么打:第一,在你确认银行卡后存折所属银行后,携带本人身份证件及银行卡,到就近的银行网点查询即可,工作人员会帮你将其进行打印。第二,也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程:自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。
此外,还可以通过以下方式查询银行流水:第一,对于开通了
网银的用户来说,可登陆
网上银行进行查询。第二,对于已开通了手机网银的客户,也可登陆手机终端进行查询。
如需要证明类的账单流水明细,请申请打印后,让打印柜员盖银行章。
打印银行流水账单后,不要随意丢弃,防止泄露个人(对公)账户信息。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料