当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该保存5年以上。
银行与客户业务往来自愿原则具体是指：商业银行与客户在金融交往过程中都要保持自主，双方签署的金融合同应当在自愿的情况下达成，没有任何胁迫或欺骗等情节。商业银行在办理储蓄业务时，要遵守“存款自愿、取款自由”的原则。
银行客户分层分类的做法
1、高端客户，为银行提供了可靠、稳定的信贷资金来源，也是信贷资金的优质使用者；是存贷业务、各类中间业务以及其他新型种类业务的密切合作者。此类客户的需求主要集中在资产保值、增值以及资产全球配置等，归属于银行客户金字塔的顶端，是“二八法则”中的占比为20%的客户，但贡献了银行80%以上的利润。
2、中端客户，是银行的中流砥柱，需求主要集中在资产保值增值、住房、教育、医疗、养老、休闲以及保险保障等方面。也可根据客户的风险承受能力对其进行再一层的分类，如保守型客户，希望本金绝对安全，只能接受较小的市场波动。
可为此类中端客户配置相对低风险且较市场有比较优势的谨慎型和稳健型产品；稳健型客户，倾向于平衡的方式，偏好投资于兼具成长性及收益性的产品，能接受一定的负面波动，可为其配置一些具有竞争优势的平衡型、以及进取型的产品。
3、进取型客户，希望投资增长并尽可能地获得最高回报，可以接受短期负面波动，愿意承担全部收益包括本尽可能损失的风险，可为此类客户配置激进型的产品。银行也可定期开展一些中端客户沙龙、美容养生以及品鉴会等类活动，理财经理建立详细的KYC信息档案，定期进行电话或短信维护联系。
4、大众客户，单位余额较少但客户基数庞大，往往交易频繁但规模较小，业务品种单一。需求主要集中在财务资源收支平衡、以及资产保值增值等方面，收入处于一般水平，交易以储蓄存款和代收代付等中间业务为主。
银行客户关系该如何维护？
银行生存的根基是客户，而开发一个新客户的成本是维护一个老客户成本的5倍。优质的客户关系维护，可以让银行和客户之间建立良好的关系，吸引新客户、保留老客户，提高客户购买力。因而做好客户关系维护，是银行取得生存发展根基、在市场竞争中保持优势的必然选择。
那么，我们该如何做好银行客户关系的维护工作呢？ 建立客户信息档案
我们需要定期对客户维护计划的执行进度和执行效果进行检查和评估，并根据情况及时对计划进行调整。在客户维护计划执行结束后，我们要抓住每次与客户联系和沟通的机会，不管收集客户信息，完善客户信息档案。 服务（产品）时刻跟进
我们与客户签订了协议之后，一定要尽快履行协议，不要让客户催促。同时，我们应充当连接客户与银行的桥梁，严格按照合作协议检查履行情况，及时了解客户对产品（服务）使用情况的意见。
每次服务（产品）跟进活动后，我们都要尽快更新原有的客户记录，完成访客报告，做好银行内部各有关部门的协调工作，并及时将银行采取的改进措施等有关情况反馈给客户，一旦出现问题，应迅速反应，立即协调解决，