银行卡被别人骗去洗钱属于犯罪吗

Question

如题所述

Answer 1

银行卡被别人骗去洗钱是否属于犯罪，需要根据具体情况来看。
如果银行卡持卡人不知情，其银行卡被他人用于洗钱，通常不会构成犯罪，因为洗钱罪的成立需要明知或应知资金来源不正当。如果持卡人确实不知情，且能够证明银行卡是在不知情的情况下被他人利用，那么持卡人不会承担责任。但如果持卡人主观上知情或提供帮助，司法机关调查认定后，持卡人可能会因此被追究法律责任。因此，一旦发现银行卡被用于洗钱活动，持卡人应立即报警并注销该银行卡，以免卷入不必要的法律纠纷。
银行卡的安全风险：
1、信息泄露：银行卡信息包括卡号、有效期、安全码等，一旦泄露可能被不法分子利用；
2、盗刷风险：银行卡被盗或丢失后，若未及时挂失，可能遭遇盗刷；
3、网络诈骗：通过各种网络手段诱导持卡人泄露银行卡信息或进行非法交易；
4、ATM机安全：ATM机遭遇磁条复制或密码窃取等技术手段；
5、电话诈骗：通过假冒银行工作人员等身份，诱骗持卡人进行转账或告知银行卡信息。
综上所述，银行卡被用于洗钱活动是否构成犯罪取决于持卡人是否知情及其参与程度；无知情且能证明的情况下不承担责任，而知情或协助则可能面临法律追责，故持卡人应警觉并在发现异常时迅速采取措施保护自身免受牵连。
【法律依据】：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。