理财顾问怎么做才能在职场中越走越稳？需要掌握哪些技能？

Question

如题所述

Answer 1

理财顾问怎么做才能在职场中越走越稳？需要掌握哪些技能？“服务定江山” ，能力有大小。在金融形势变幻莫测的背景下，投资“理财顾问”在没有绝对把握的情况下，还是少一点出谋划策，多一点专业服务。“理财顾问”首先需要掌握与岗位匹配的专业知识和技能，否则难以承担服务客户的重任。“理财顾问”要有职业道德，勿能利用自己的职务之便，推销一些稳定性不是太强的金融产品，特别是不能把话说得太绝对化。

“理财顾问”需要具有“跟进式”服务理念，想客户所想，尽可能为客户制定切实可行的投资策略。尽可能稳健投资、固定收益，勿能鼓动客户投资高风险产品。“理财顾问”需积极维护自己的“客户群”，及时发布各种理财信息，提醒客户掌握时间段，以免错过优质理财项目的申购。及时解答客户提出的各种金融问题，并适度普及金融常识。对于老年客户，更要耐心细致，关心有加。

记得曾经有一个“理财顾问”，经常用绝对性的语言，来评估国际黄金价格的高低，最后被事实打脸。还有一些“理财顾问”，以资金数量的大小、“店大欺客”，来决定自己的服务投入，这是金融界的大忌。面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。

但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出"财"来。 "财"来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等;另一方面是"省出钱来"，你要 帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。

Answer 2

学习新的金融产品知识。了解底层资产的逻辑。是很难做好投资的。理财顾同要花大量的时间，精力。要学会集思广益和倾听

Answer 3

作为一个优秀的理财顾问需要三个专业能力：资产配置能力、择时能力、跨领域服务能力。

Answer 4

尽可能为客户制定切实可行的投资策略。尽可能稳健投资、固定收益，勿能鼓动客户投资高风险产品。