银行员工合规意识淡薄的表现

Question

如题所述

Answer 1

一、合规意识淡薄，合规理念滞后。

在业务快速发展的同时，银行的合规管理没有得到相应提高，内控优先的理念没有真正确立，重营销轻管理，重规模轻效益，重速度轻质量，重发展轻内控的意识比较浓厚，负面激励较严重。考核主要还是侧重在经营指标和业务发展的考核，对内控责任的划分和内控成果的激励机制还没有建立健全。部分银行业从业人员对合规管理的意义仍有模糊认识，存在某些偏差，认为待遇低、收入低便自觉或不自觉地降低合规标准；认为制度规定不尽合理就随意削弱执行力。

二、合规管理机制不健全，制度执行力有待加强。

通过多年的制度建设，各家银行的制度已经相对健全，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题。制度执行简单化、表面化，抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。部分银行业从业人员明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任 违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度；甚至盲目追求效益，粗放经营，乃至为了追求高业绩或是完成指标，弄虚作假，明知而违规。

三、激励与约束机制不尽完善。

合规管理在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位，在检查监督、责任追究的约束机制方面，整体合力尚未形成。关于合规奖惩的制度尚未有效建立，对违规行为的处罚，往往以“是否造成损失”作为评判标准，当违规没有造成经济损失，甚至产生经济效益时，往往对存在的违规行为既往不咎，致使员工合规得不到奖励，违规受不到惩罚，甚至反而会获益。这样扭曲的合规激励约束机制使得员工觉得合规 “吃力不讨好”，对规章制度置若罔闻，为求业绩甚至刻意违规操作，导致银行合规管理文化氛围难以形成。