请问基金买入卖出是怎么确实净值的？

Question

如题所述

Answer 1

基金买入卖出的净值是根据基金当天的单位净值来计算的。

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金单位净值=（基金资产-基金负债）/基金份额。其中，基金资产包括基金投资的股票、债券、现金等资产，基金负债包括基金应付的利息、管理费、托管费等费用。

基金的买入和卖出都是按照当天的单位净值来计算的。如果是在交易日下午 3 点前买入或卖出，则按照当天的单位净值来计算；如果是在交易日下午 3 点后买入或卖出，则按照下一个交易日的单位净值来计算。

例如，如果投资者在某一天的交易日下午 3 点前买入了某只基金，当时的单位净值为 1.5 元，则投资者买入的基金份额为：投资者投资金额/基金单位净值=10000/1.5=6666.67 份。如果投资者在某一天的交易日下午 3 点后买入了某只基金，当时的单位净值为 1.6 元，则投资者买入的基金份额为：投资者投资金额/基金单位净值=10000/1.6=6250 份。

同样地，如果投资者在某一天的交易日下午 3 点前卖出了某只基金，当时的单位净值为 1.8 元，则投资者卖出的基金份额为：投资者持有的基金份额×基金单位净值=6666.67×1.8=11999.96 元。如果投资者在某一天的交易日下午 3 点后卖出了某只基金，当时的单位净值为 1.9 元，则投资者卖出的基金份额为：投资者持有的基金份额×基金单位净值=6250×1.9=11975 元。

需要注意的是，基金的单位净值是一个动态变化的数值，可能会受到市场波动等因素的影响而发生变化。因此，投资者在买入或卖出基金时，需要关注基金的单位净值，以便更好地计算投资收益或亏损。

Answer 2

基金的净值是由基金公司每日计算并公布的，通常在每个交易日的晚上公布。基金的净值计算方法是将基金的总资产减去基金的总负债，然后除以基金的总份额。当买入基金时，买入的价格就是当日基金的净值。如果你在 3 点之前买入，那么当日的净值就会按照当天（即 T 日）计算。如果你在 3 点之后买入，那么净值就会按照第二天晚上的净值（即 T+1 日）计算。而当你卖出基金时，卖出的价格也是基于当日基金的净值。基金公司在每个交易日结束后，会公布当日的净值，你就可以根据当日的净值来决定是否卖出基金。需要注意的是，无论买入还是卖出，你都需要支付一定的手续费。具体的手续费率会根据购买渠道不同而有所差异，例如银行柜台购买可能会收取 1.5% 的手续费，而在网上银行购买可能会打六八折，最低的手续费率可能在四折左右。此外，基金的净值并不是固定的，它会随着市场行情的波动而变化。因此，如果你打算买卖基金，建议你多观察市场行情，选择合适的时机进行操作。

Answer 3

基金的买入卖出价格主要取决于基金的单位净值。无论是购买还是出售基金，都是根据当日的单位净值进行的，一天只有一个成交价格。例如，如果你在一天中的任何时间购买了基金，都会按照当天的单位净值进行计算。同样地，如果你在一天中的任何时间出售基金，也会按照当天的单位净值进行计算。

交易是以份额计算的。例如，如果你第一次购买1000元，当时的单位净值是1元，那你就会得到1000份这个基金。然后你再次购买1000元，这次的单位净值是2元，那么你将会得到500份。所以到现在为止，你就总共拥有1500份基金。

当你想要卖出基金时，同样是以份额为计算基础。例如，你决定卖出1000份基金。系统会先卖出你先购买的份额，这样可以减少手续费。如果你要卖出的份额超过了这个数量，超出部分就会按照后续的天数来计算手续费。

此外，对于QDII基金来说，如果在交易日（周一到周五，节假日除外）的北京时间下午3点前购买，买入基金的单位净值将以该证券市场同一交易日的收盘价来确定。

Answer 4

交易日内下午三点前提交，就会按照当天收盘核算后净值作为买卖结算净值