朋友用我的银行卡走流水 怎么能查到是不是洗钱？

Question

如题所述

Answer 1

朋友用我的银行卡走流水可以在账单明细上查到是不是洗钱，如果转入转出明细频繁而且额度较大就有可能是洗钱，一般情况下银行卡会受到银行风控系统的监控，如果涉嫌洗钱就会被风控系统识别出来冻结银行卡，后果严重将会面临刑事处罚，建议不要轻易将自己的个人信息尤其是涉及身份证、银行卡等提供给他人，以免给自己带来不必要的麻烦。
拓展资料
一、银行卡洗钱的方式
1、多张银行卡转账洗钱：犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向，直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向，达到隐藏和转移犯罪收入目的。
2、信用贷款还款洗钱：犯罪分子利用银行卡获得贷款，再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的信用卡，直接从中获得信用贷款，在还款期前用犯罪收入归还贷款，隐瞒犯罪收入。
二、银行卡洗钱的特点
1、银行卡的“过渡”性质明显，资金交易较为频繁，资金沉淀很少；
2、银行卡的实际控制人非银行卡户主本人，犯罪分子多采用他人银行卡洗钱，如贪污贿赂案件中的亲属银行卡，又如诈骗犯罪案件中的银行“人头”卡；
3、银行卡资金交易异常，如之前为闲置卡，后突然启用，交易频繁；
4.、多用存取现金方式切断资金链，使洗钱过程难以追溯。
三、银行卡安全使用的小常识
1、银行卡和身份证是要分开保管的，切勿将银行卡转借给他人；
2、不要设置过于简单的密码，比如说123456，或是生日、手机号之类过于简单的密码，
3、在消费、使用ATM机或银行柜台等场所输入密码时，注意周围是否有可疑人员并遮挡密码键盘，防止不法份子窥视。

Answer 2

通过公安机关进行调查，是可以查到的。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额，或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为。
【拓展资料】：
1，【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1） 提供资本账户
（2） 协助将财产转换为现金、金融票据或有价证券
（3） 通过转账或其他结算方式协助资金转账
（4） 协助将资金汇往国外
（5） 隐瞒或以任何其他手段隐瞒犯罪所得或收益的来源和性质。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
2，银行对账单是指往来账户（包括活期存折、银行卡）的存取款交易记录。根据账户性质的不同，账户分为个人账户和公共账户。银行对账单是个人或公司收入的证明，是向银行申请贷款所必需的。私人账户对账单是指银行卡（借记卡）的详细信息或以客户名义开立的银行活期存折，以及在一段时间内与该银行进行存取款业务的交易明细。

Answer 3

1.一般会直接短信通知你，或者可以去中国人民银行官网查询。
2.被银行纳入反洗钱后，如果用户确实不使用银行卡进行非法操作，只需携带相关证明材料到银行柜台，银行工作人员查明后，用户的反洗钱标志将被取消。一般情况下，如果用户频繁使用银行卡转账，或者账户流量过大，会被银行反洗钱监控系统检测到。系统会自动将用户标注为反洗钱，并将账户状态设置为异常，暂时冻结账户。银行会通知用户，询问具体情况，用户需要携带相关材料到柜台证明账户正常，然后根据银行的具体要求解除反洗钱标志。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。因此，若存在洗钱，一般会直接短信通知你，或者可以去中国人民银行官网查询。
拓展资料：
1.反洗钱是指国家政府利用商业机构识别洗钱活动，从而防止犯罪。洗钱对社会危害很大。洗钱一方面损害了金融业的声誉，另一方面也影响了社会稳定和经济发展。据了解，洗钱的主要行为有三种：
1）存款，即将非法所得的现金存入银行；
2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；
3）将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
2.银行判断用户存在洗钱行为的嫌疑，主要根据两个方式。分别是
1） 账户业务发生频繁，转入转出金额大；
2）没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。如果有这两种行为，将会调查用户是否有洗钱的嫌疑。
操作环境：
电脑：windows10
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Answer 4

你可以看看他都用你的银行卡干了些什么，如果入账出账金额很大的话就很有可能是

Answer 5

频繁卡内流水，如何不是公司销售就有可能洗钱。洗钱的特点就是不明原因的大批大量银行流水。本回答被网友采纳