是的,基金分红是指将
基金净值的一部分发放给投资者,分红后净值会降低,但不会使投资者
总资产增加或者减少。
基金分红分为现金分红和红利再投资,现金分红给投资者分配的是现金,红利再投资是指将基金分红的资金继续买入基金,红利再投资会使投资者份额增加,默认分红方式为现金分红。
(1)分红就是降低
单位净值把钱结算给你。实际上还是自己的钱。
例如:有10000份,每100份红利得10元,相当于每份基金的红利为1毛,假设原先没分红时的单位净值为1.10元,分红后单位净值变成1.00元。
没分红前市值 10000份*1.10=11000元。
分红后市值:10000份*1.00=10000元。
分红得红利1000元。
合计财产是分红后市值10000元+1000元=11000元。
实际上你分红也还是你的钱。也许你会问,既然分不分红都差不多,何必分红,有什么意义啊!其实还是有小小的区别的,分红,通常在下跌的时候降低了风险。
(2)基金分红条件
想要知道基金分红分的谁的钱, 我先给大家科普一下基金分红的条件。
1.基金当年收益弥补以前年度亏损后才能够进行分红。
2.基金收益分配后单位净值不能低于面值。也就是1元。
3.基金投资当期出现净亏损不能进行分配
(3)基金分红的本质
基金分红的本质就是把我们左口袋的钱放入右口袋,基金的总价值没变。
举个例子,假设你持有某一只基金1000份,现在基金净值2元,那么你的资产总价值为2000元。这时候,
基金公司宣布要分红,每份额分红0.2元。
分红前:你持有基金的总价值为2000元;
分红后:你的基金净值会从2元变成1.8元(2元-0.2元)。那么现在持有基金的价值为1.8×1000份=1800元,加上分红的200元(1000份×0.2元/份),最终资产的总价值还是2000元。
因此我们可以看出基金分红实际上只是分的还是我们自己的钱。