2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（ ） A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行省级分支机构

Question

2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（ ）
A. 中国人民银行总行
B. 中国人民银行省级分支机构
C. 中国人民银行地市级分支机构
D. 金融机构总部

Answer 1

答案是：人民银行总行，人民银行省级分支机构

《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》：中国人民银行及其省一级分支机构有权进行反洗钱调查。具体包括：中国人民银行总行、各大区分行、上海总部、省会城市中心支行和副省级城市中心支行。

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

“洗钱” (Money Laundering) 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

Answer 2

A、B。
《中华人民共和国反洗钱法》：
第二十三条　国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
（我国的反洗钱行政主管部门为中国人民银行，从以上法条可以看出，中国人民银行总行或者省一级分支机构，可以进行反洗钱行政调查。所以，答案应该选A和B.）本回答被网友采纳

Answer 3

A追问

你好这个是多选题

追答

A,B