合规是什么意思概念

Question

如题所述

Answer 1

1. 巴塞尔银行监管委员会将银行的合规定义为遵循法律、法规、监管规则或标准。
2. 在我国，商业银行在监督管理工作中经常使用“合规”一词。然而，对于这一概念，很多人的理解较为表面。
3. 有些人将“合规”视为银行及其分支机构必须遵守总行制定的规章制度；有些人则简单地认为“合规”就是符合规定，不符合规定即为违规。
4. 显然，这些理解与国际银行业对“合规”的认识存在差异。《商业银行合规风险管理指引》对合规的定义是：商业银行的经营活动应与法律、规则和准则相一致。
5. 与银行经营业务相关的法律、规则及标准包括：反洗钱、防止恐怖分子融资活动的相关规定；涉及银行经营的准则，如避免或减少利益冲突等问题；以及隐私、数据保护、消费者信贷等方面的规定。
6. 根据监管部门或银行自身的监督管理模式，上述法律、规则及标准可能还会延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业法律法规、税法等。
7. 法律、规则及准则的渊源多样，包括监管部门制定的法律、规章及准则、市场公约、行业协会制定的行业守则，以及适用于银行内部员工的内部行为守则。
8. 这些法律、规则及准则不仅包括具有法律约束力的文件，还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。