电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
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近年来,不法分子在原有作案手法的基础上手段翻新,作案者冒充电信局、公检法等单位工作人员,使用任意显号软件等技术以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪,以没收受害人所有银行存款等借口,进行恐吓威胁,骗取受害人汇转资金。虽然智能手机对人们的隐私设置了层层保护屏障,不法分子的手段,却也日新月异,时至今日,电信诈骗仍然会让许多受害者在一夜之间,钱财散尽。
电信诈骗犯罪活动蔓延性比较大,发展迅速,犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式的给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,造成的损失面也很广。
另外,他们采取企业化的运作,分工很细,下一道工序不知道上一道工序的情况,这也给公安机关的打击带来很大的困难。因此,提升自我防范意识是预防电信诈骗的重要手段之一。
电信诈骗主要有以下三大特征:
1. 网络社交工具+欺诈转账
2. 银行卡信息网络欺诈+账户盗用
3. 洗钱方式+互联网化
目前主要的电信诈骗有以下几种,
这几种情况千万要小心!
1
冒充公、检、法诈
犯罪分子先是冒充银行、电信、快递公司等工作人员,谎称受害人的包裹内有毒可品、银行卡、信用卡透支等,然后再冒充公、检、法工作人员称受害人涉嫌洗黑钱、涉毒、涉嫌非法集资、信用透支需负刑事责任等犯罪行为,并要求受害人到ATM机、或登录网银按其提示将其账户上的钱转入所谓的“安全帐户”配合调查。
还有,骗子以赠送免费物品为由,引导用户通过电话下单,以货到付款的形式邮寄,若用户拒绝签收快递或者退货,诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓,从而进行诈骗。
案例:你好,我是xxx民警,我们在侦查案件中发现你的尾号是****工行卡已被诈骗犯罪组织在网络锁定,请立即将卡上资金转账到公安安全账户*****,否则资金被盗后果自负!民警热线:*****。
2
网上购物诈骗
此类案件作案时间不固定,被害人多以热爱网购的年青人为主,这些年青人安全防范意识薄弱,不法分子主要利用网络购物弊端,通过电话、QQ、短信通知被害人,以系统出错、支付平台升级及代价销售二手车、手机等物为由,诱骗被害人将银行卡、支付宝、网银上的钱转入不法分子的银行卡内,从而达到诈骗的目的。
案例:淘宝提示:您好,您*月*日订单在付款过程中系统升级订单失效,导致您的资金已被冻结,请您及时与淘宝客服*****联系退款,以免资金被冻结。
3
代办信用卡诈骗
犯罪分子往往在网上发布“快速办理正规信用卡”信息或直接散发“快速办理正规信用卡”宣传卡片,宣传其信用卡办理快,无需任何担保抵押,且额度大,受害人和犯罪分子取得联系后,犯罪分子首先要求受害人缴纳资料费,手续费等,之后要求受害人再次缴纳同等“信用额度”的保证金,称会一同返还。
案例:低利息、无需担保!办理贷款业务,请速联系xxx号码。
4
网上订票诈骗
犯罪分子事先获取受害人所乘飞机航班的相关信息,冒充客服编发航班“因固取消”等短信给受害人(短信号段多为106开头,客服电话为400开头,且短信内容与机票退签通知类似),让其办理退票改签,受害人一旦与客服联系后,便被犯罪分子诱使银行卡转帐改签,并以支付不成功,需要重新购票为由,骗取转帐。
案例:胡某手机收到短信,对方号码:00852648****,)称航班取消,要求退票,并告诉胡某退钱要到自动取款机操作,之后胡某按照对方的提示在银行自动取款机上操作,被骗走现金几万元。
5
各种补贴、退税、补助诈骗
不法分子冒充社保、医保、民政、税务等部门工作人员,通过电话、短信等形式向不特定的对象发送买车退税、贫困学生补助、医保、残疾补助等信息,并留联系电话,受害人拨打电话与所谓的工作人员联系后,对方会诱使受害人到ATM机上完成“领取补助金”的操作步骤,从而达到转帐汇款诈骗的目的。
案例:徐某接到一个号码为187*****的男子打来电话称徐某去年买的大众车有补助,对方没告诉余某自己的单位,并说这是国家机密,不要给任何人讲,并叫徐某到银行按照提示操作,对方就能转账给徐某,期间这个电话一直没挂,徐某按对方的要求去操作,先后被两名男子使用3个电话进行诈骗,5张银行卡上共被诈骗了43万元。
6
中奖诈骗
诈骗分子通过QQ、电话、短信、在路边丢或发送刮刮奖卡等中奖信息,并利用在网上设置的虚假网站诱导受害人误入中奖陷阱,随后诈骗分子又以受害人需缴纳税费、工证费、手续费等各种目的实施诈骗,如果受害人不领奖,又会冒充公检法、律师等部门工作人员以起诉受害人为由实施诈骗。
案例:恭喜您!您的号码已被xx节目(或者某知名公司庆典活动)砸蛋抽中一等奖,请您登录网站
http://www.xxxxxx领取/致电xx公证处xx公证员联系领取,电话号码xxxxxxx。
防止电信诈骗,要学会“三不一要”
一、不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。
二、不透露:巩固自己的心理防线,不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。
三、不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。尤其,中老年人和妇女同志要格外引起注意。还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群等,在汇款、转账前,要再三核实对方的账户,不要让不法分子得逞。
四、要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。