大白话,捞干货!
经济变差,货币流动变慢,创造货币速度变慢。
美元为全世界提供流动性,购买全球商品。
多出来的钱很多进入了资产,变成了类似储蓄。
关键词:流动性,世界货币,资产
第一,疫情期间大家的活动少了,储蓄变多,货币流动变慢了,钱也就少了。
关于这次疫情呢有各种各样通胀的传闻,说美国人放了很多的水,全世界放了很多的水。于是就会造成非常严重的通货膨胀,但实际上我们看到好像没那么严重。
这一次美国人做的做法是直接扩张央行的资产负债表,所谓的无限量的量化宽松。说白了就是直接印钱,而且是财政直接往老百姓手里发钱,那这种情况之下怎么还是没有通胀?
其中一个重要的原因就是疫情导致大家出门变少了。货币的流通速度变慢了,有一个著名的费雪公式,也就是mv=pq。
就是钱的总量乘以钱的流通速度,等于商品的价格乘以所有的商品。(其实这个公式是有待商榷的,我们并不总是充分就业,生产能力有剩余)
如果钱的流通速度变慢,那么即使你的钱印的很多,在短期内如果商品还能够供应的上,那价格就不会有太明显的上涨。
再者,疫情最大的特点就是让人们对未来的预期变差。也就是说未来可能挣不到钱了,那很多人可能拿着钱就不会把它全部挥霍,而是尽量省着花,一部分拿在手里。另外一部分呢?存起来,钱变成了所谓的窖藏货币,花不出去的钱自然就不会造成通货膨胀。
再者疫情造成了很多生产企业之前欠的债还不上,那很多企业可能就把借拿出来的新钱直接还了债了,只要这个量放的到位,放的不是特别夸张,那通货膨胀也不会来。
第二,美元为全世界提供了流动性。自己的通胀反倒不高。
还有一个重要的原因,就是美元是全球的通用的货币,也就是说他的钱可以到全世界去用。我们这里不考虑复杂的货币创造的情况,也不考虑国际上的复杂情况。
大家就想一想。东西上涨的最大的原因是什么?那就是钱比东西出的多,钱够用,还有富裕,于是呢就会有通货膨胀。
我在别的文章里说过,现在我们这个世界是一个全球化的世界,也就是说我们生产的产品可以卖给美国人,别的国家生产产品也可以卖给我们。
也就是说只要在全球范围内的生产能力足够,只要运输还在。那么你印的钱多,我生产的东西就多,这样一抵消就把这个价格给压下来了,就不会出现特别严重的通货膨胀。
我们可以看到疫情期间我们国家生产的大量的电子产品,大量的口罩,呼吸机这些东西,然后卖给了美国人,美国人凭空的用自己的信用,用自己的钱来买我们的东西。
你用的多,我给你生产的更多,那自然就没有问题。我们国家的生产能力那是全世界闻名的,很容易就把一个行业做死了。那你这次天量的放货币,我就给你天亮的生产,我们挣到了大量的美元,同时也消除了通货膨胀。
第三,多出来的钱进了资产,房价大涨。股票大涨,比特币大涨。
最后还有一个非常非常重要的原因,那就是钱去了哪里?决定了通货膨胀会不会来。
我还是那句话,通货膨胀是指消费品,物价的全面性的上涨,而不是资产价格的上涨。我们看通货膨胀这个指标是用来调节经济冷热的,是用来调节利率的,看人们生活成本的,而资产价格并不算在其中。
大家可以想象,有一条大河,然后这条大河前面突然涨水了,流向了很多的小溪,这些水就是最初的货币。
由于疫情的原因呢,生产不足,于是下游就有很多的坑坑洼洼,这些坑就像是债务,那么多出来的钱,很多先填了这些坑,坑里的水满了,但是小河里还是没有多少水。
这个时候放出的水要去哪里呢?他会去商品里吗?比如说手机里,比如说电脑里,比如说 汽车 里?不会,为什么?因为这些东西我刚才说了它的生产能力很强的,没有人会傻到,在钱多的时候囤一些手机,囤一些 汽车 ,所以这些东西就没有涨价。
而有一些东西是不会凭空增加的,比如土地的位置,核心土地的位置,比如股票的数量。比如我们这次看到疫情期间暴涨的比特币,它的总数也是有限的,比如黄金也涨了一些,这些东西不会凭空增加。
疫情期间放出来的大量的钱,很多事到了富人手里,大家想想富人有100万,他最多花上三四万,穷人呢他有1万块钱就全花了,而多出来的这些钱,富人手里钱他会怎么样呢?
如果他把钱放在手里,那不断放出来的货币就会把他的货币给稀释。那么富人就自己变成了穷人,起码没那么富了。
这个时候怎么办呢?他只有把钱投到不能增加的东西里边儿。比如说核心地方的房产,比如说刚才所说的黄金,股票,比特币这些东西。是有数的,而钱越来越多。那么这一比就把这个价格给比上去了,大家挣得是一个货币宽松的钱,而不是实际经济增长的钱。
多出的钱进了资产里,多出来的钱进了股市里,多出点钱进了房子里,那平常大家的日用品消费品就不怎么涨价了,这就是为什么通货膨胀没有来的原因。
最后我还是想说,通货膨胀和资产价格上涨是两码事。大家不要把它搞混了。当然有的经济学家说要把房价引用到通货膨胀里,那好了,那我们年年都是通货膨胀,那大家告诉我这个货币政策应该怎样调控呢?当然不是说不可能,但是现在的理论还不支持这种做法,这个我们还要再研究。
结论。 疫情期间虽然放了大量的货币,但是人们拿到了钱都在家里面。买东西的次数可能会少了,货币流通的速度可能会变慢,大家对未来的预期差了,可能不会把所有的钱都拿出来,用存一部分的钱作为窖藏货币,种种原因导致了物价上涨没有那么快。
美元是全世界的通用货币,是全世界的流动性,可以吸收全世界的生产能力。虽然说钱印的很多,但是我们的商品生产的速度更快,商品生产的也更多,这样一比,价格也许就不会那么高了。
最后,富人可能会拿到更多的钱,一少部分钱用来消费,更多的钱,可能会投入到资产里,资产价格上涨也就让通货膨胀不见了。资产价格上涨和通货膨胀是两码事。
这个问题我又要实话实说了,老美发财靠的不是印钞票哦!试想一个严重超发的货币,怎么可能成为世界的硬通货呢?老美发财靠的是另外的办法,但绝不是无限制的印美元!
首先告诉大家一个事情:全世界广义的货币发行量(M2)最大的其实不是老美,而是我们家的某币。大家看了不用吃惊,我们在09年就已经超过老美,成为世界第一了哦!
言归正传,我们来看看美元为什么能成为世界硬通货,以及为什么说老美不是靠印钞发财的呢?
为什么大家都用美元来进行世界贸易结算呢?大家是不是傻呢?目前老美家的美元是毫无争议的世界第一货币,其实看看世界各国持有的老美的国债数量就知道了。如果美元不好、美元不行,是没有人会投资美国国债的。
那么问题来了,为什么美元就这么厉害呢?导致全世界都喜欢用美元结算。
1、二战是美元崛起的起点,因为这一仗把老美打成了“超级大国”了,老牌的资本主义国家基本都衰退了。不要忘了一个最重要的事情,货币的背后是国家实力的保证。
2、二战后老美建立了《布雷森货币体系》,意思就是:美元对标黄金、其他货币对标美元,这样美元也就是黄金了。战后全世界绝大部分的黄金都在老美那里,好像现在也是。
3、老美后来发现美元与黄金挂钩不行,因为黄金不够了。然后老美用美元与石油挂钩了,意思就是: 想买石油,必须先兑换成美元然后才能买石油 。这也是老美那么“喜爱”中东的重要原因。
4、老美还有两个特点:一是国家稳定,试想一个乱七八糟、随时可以倒下的国家,谁敢用他家的货币呢?二是,美元基本稳定,贬值的幅度比较少。
5、美元在全世界可以自由兑换,试想一个不能自由兑换的货币谁愿意大量持有呢?
6、美元在世界货币中的占有量高,大家都愿意持有,那么就会越来越香的。
总之一句话,美元能够成为世界第一货币,靠的还是老美世界超级大国的地位和相对比较不错的信誉。
老美是靠什么撸世界“羊毛”的呢?——绝不是靠超发美元大家都说老美靠美元这个工具撸全世界的“羊毛”,这一点是事实,也是无可争议的。我们一起来看看老美究竟靠的是什么来撸世界“羊毛”的吧:
1、老美利用美元控制了世界上大宗货品的定价权,这一招才是关键中的关键。 老美可以把石油价格抬到很高,等别国大量开采石油卖钱、过好日子的时候。老美再把价格拉到地位,这样别国就是一地鸡毛了。例如:当年的小俄、委内瑞拉。
2、由于别国大量持有了老美的国债,如果老美将美元贬值的话,别国手中的美元必然缩水。 这样大家幸幸苦苦挣来的外汇美元,也就被老美无情的剥夺了价值。
3、老美可以先大量投资某国,把他们的经济炒热,这样大量的热钱就会流入。然后老美可以通过美联储加息,让钱在回流到老美这里,这样别国的经济随着热钱的流出就会倒下。 老美这个时候就会进场用低价,大量收购别国的优质资产了。
4、老美最厉害的一招就是:经济制裁别国了。 老美可以利用的手段很多,例如:禁止石油交易、冻结其外面的资产、利用老美在国际组织中独一无二的”江湖地位”进行打压等等。
其实老美还有很多手段撸世界的“羊毛”,但是大量超发货币肯定不是首选。因为一个没有信用度的货币、不断贬值的货币,是没有人愿意大量持有的。这样的话老美岂不是“搬起石头砸自己的脚”吗?
简单的说一下老美独特的经济发展模式:举债度日老美欠外债很多、很多,好像已经突破20万亿美元了。不靠谱的老特也是看到了这点,所以提出了制造业回归、美国优先的策略。其实老美这种模式,也是变相的撸世界的“羊毛”。因为别人辛辛苦苦赚的钱,被老美拿去花了,而他只要每年付很少的利息就行了。
那么问题来了,老美靠举债度日,为啥别国愿意买老美的国债呢?
1、美元是不可或缺的战略物资,前面说过了大宗货物交易靠美元,这样一来你不大量持有都不行。
2、别国赚取了大量的美元外汇之后,不能放在家里等贬值吧!万一老美降低汇率岂不是亏大了,所以就要拿去投资。
3、其实美元的投资渠道非常有限,你总不能大量买别国的资产吧!话说回来,你想买别国也不卖呀?投资老美的国债就是一个很好的选择了,这玩意起码保值增值。
这样看来,老美靠举债度日也不是一厢情愿的选择,而是大家的需要。老美就靠这招,开启了他独一无二的经济模式——借钱发展!
最后我想说,说了这么多,其实还是说明了老美的强大导致美元的强势。试想如果哪天美国衰落、美国没落了,那么老美还能靠美元撸世界的“羊毛",肯定是不可能的了。
全球市场太大了,美国确实靠印钞发大财,美元霸权,给美国带来了丰厚的收益。一者是,美国印钞,根据全球市场行情,宏观调控。二者是,美国使用货币规则主动权,转嫁通货膨胀的方向,让部分别的国家受损失。如果美国掌控的不好,印钞无限制,那么离美元霸权的破产,就日子不远了!