七彩云是一种典型的日华现象，在合适的天气状况下，一般在有太阳又有白云的情况下，当太阳的高度角合适的时候，太阳光会经过云中的小冰晶和小水滴的衍射，从而将太阳光谱分离，进而形成了七彩的光芒。七彩祥云其实也叫虹彩幞状云。
七彩云大多出现在大气污染程度较低，空气质量非常好的湿润气候地区，一般在山川氧气含量较多的云贵川一带，或者有海洋的城市上空。由于这些地区的空气湿润，大气和云层内含水分子较多，阳光又不受大气污染的阻碍，进而就更容易产生七彩祥云。除了这些地区其实在其他北方城市，在短暂降雨过后，天气转晴又湿度条件适宜的时候也会有机会看到这样的云彩，但是也只是非常偶然。
人们把七彩云当作吉祥的预兆，不仅是因为它难得一见，更重要的是它绚丽的色彩和身姿，玄幻又惊艳，给人带来好心情，好像什么阴郁的事情都将烟消云散了一样，是冲破阴霾的曙光，给人带来希望，又如神仙降临般，让人心生敬畏。也是在大话西游这部电影播出后，人们都七彩云又被更多的人认识和期盼，电影中的七彩云也是按照正版西游记小说中的说法被称作七彩祥云，在后来一旦哪里有这样的自然现象就会有网友们不禁感叹：至尊宝来了，谁的心上人驾着七彩祥云来了。对此景象赋予了浪漫爱情的美好憧憬。我们也经常在新闻上看到每当哪个城市出现这样神奇难得一见的一幕时，很多街上浪漫纯正的年轻人都会驻足流连，纷纷对着七彩祥云许下愿望。
在古代天文技术不发达的时候，人们又是怎么样解释这样的天象呢。其实那时候人们就经常将罕见的彩云常用来比喻“王气”。观测天祥的阴阳学术中，彩云或日晕作为阴阳学家占候术语中的王气，又称“天子气”或“旺气”。后来又叫“庆云”或者“景云”。《西游记》中也叫“五彩祥云”。封建皇帝利用光象自我神化，以表示自己是“奉天承运”，是真正的“龙种”。 在没有大气污染的古代，想必这样的七彩祥云景象也是经常出现在蓝天碧云中的。其实还有很多历史小说典故里都有经常提到七彩云，另如：《鸿门宴》《隋唐演义》中都有将七彩云比作王气的征兆。
一般出现在云南冬春季节，也就是干季，高积云、高层云容易出现，云层薄，而且日照时数多于夏季，七彩祥云相对出现概率高。在合适的天气状况下，太阳光正好和云构成一个合适的角度，太阳光通过云彩时，通过折射和反射作用，上空云彩内的水汽将太阳光谱分离，从而散射出七色光芒，形成七彩祥云。通常出现在午后或者清晨。