在某社交平台上收到“安逸花”1分钱的转账，转账方称有5万元的贷款额度，若不办理会影响征信……担心受到影响，昆明的李女士立马办理了该项业务，而在她想把平台上的5万元钱提现时，却出现了各种问题，解决方法是让李女士转款验证。直到李女士意识到事情不对劲时，她早已先后向对方转账了18万余元。


因收到1分钱转账
她先后转出18万余元
2021年1月8日，李女士在一社交平台上收到一条以“安逸花”名义转来的 0.01元转账，转账方称他们平台有金融服务，之后给了李女士一个链接。李女士点开链接，下载了一个名叫“安逸金融”的APP，并输入了自己的个人信息还有银行卡等资料。之后对方让李女士联系他们的客户经理，并且把对方的“连信”账号推给了李女士，让其下载“连信”APP与经理沟通。
在“连信”APP上，一位自称叫“李洋千”的客户经理说，李女士可以有5万的贷款额度，如果不办理的话会影响征信。为了获取李女士的信任，“李洋千”把他的工作信息、身份信息都发给了李女士，但他发出身份证照片之后立马撤回了，细心的李女士把图片截存了下来。后经警方核实，这个身份证是假的，用李女士提供的图片上身份证号码查出的“李洋千”户籍所在地为新疆，而并非照片上显示的青海。

之后，李女士怕影响自己征信，于是在平台上办理了5万元的贷款。办理前，李女士还在平台上签署了一份详细的借款协议。在签署了协议之后，却出现了银行卡卡号错误、流水不足、验资综合评分不足、账号冻结等各种问题，这些理由都让5万元贷款提不到李女士的银行卡账户上。


李女士再次联系了“李洋千”，对方提出解决方法是让李女士转款验证。于是，在1月8日到10日之间，李女士给6个银行账户共计转款金额为188557元。

1小时内收到150条验证码短信
接到来自缅甸、香港的贷款电话、骚扰短信
意识到情况不对之后，李女士向“李洋千”提出，她不怕影响征信，要求取消贷款。对方称他要递交材料给财务部经理，然后审核，审核通过后才能把钱返回个人银行卡。审核需要1天时间。“李洋千”1月11日提交申请，1月12日李女士在“连信”上与其沟通，他称审核通过，但资金返还需向领导汇报。不久后“李洋千”打电话告诉李女士，公司只能对公转账，不能对私转账，资金只能以支票形式退还，与李女士金额最相近的是25万元的支票，并让李女士补够差价，才能把钱退给她。

李女士怀疑自己被骗了，查看并打印出银行流水、对方卡号、聊天记录等材料。就在这时，事件开始不断发酵升级。1月10日，李女士的手机在1小时内共收到150条各种验证码短信。“他们用我的手机号、身份证到各种平台去注册。”李女士说。
1月13日，李女士在中国人民银行查个人征信发现，1月7日、8日有贷款审批等记录，均非本人操作。如今，李女士已经向中国人民银行提出个人征信报告异议申请，可银行方面称“申请意义不大”。
1月7日到12日之间，李女士接到来自缅甸、香港等地的各种贷款来电，还有骚扰短信。这些短信、电话严重影响了李女士的日常生活。1月13日，李女士注销原手机号，重新去中国移动办理了新的手机号码。
目前，李女士已经报了警。在报警后，李女士通过软件测评才发现，所谓的“安逸金融”APP是个盗版APP，真正的APP名叫“安逸花”，在应用商店里可以搜到。
李女士称，“李洋千”无论是在“连信”上，还是微信上，都用安逸花的标志做头像，具有一定可信性。而且“有专门人员对接，汇款时他都说‘我们公司财务部’，汇款留言还要备注”，这一切操作、流程都十分专业。“如果不是‘安逸花’，不是马上消费的旗下产品，我才不可能有后续操作。”李女士说。

律师支招
寻找其他受害者抱团维权
针对李女士的情况，春城晚报-开屏新闻记者向云南天外天律师事务所李军律师了解到，李女士所遇的诈骗属于网络诈骗。我国对于网络诈骗这一方面的管控还不够完善。“网络诈骗取证、确定的程序非常麻烦，特别是对嫌疑人的确定，更有难度。”如果是窝点式的网络诈骗，警方处理起来就比较方便一些，其他情况都比较难处理。这种在社交平台寻找目标的诈骗团伙，造成的被害人可能不在少数。李军建议，李女士可以寻找和她一样被骗的受害者，组成一个维权团来维权。
同时，李军建议，千万不要碰网贷，如果要碰，也要找正规的渠道和平台，最好在借贷前查询一下平台的资质。一旦遇到要求不断补钱的行为，有百分之八九十的可能就是诈骗。不要存有侥幸心理，遇到诈骗，要及时反映，及时报警，在警方的监控下处理会更容易解决。
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