基金的单位净值和累计净值是什么意思

Question

如题所述

Answer 1

1、基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。
2、计算公式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。
3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
4、计算公式：累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。