朋友借用身份证给国外汇大量的美元 有什么猫腻？？

Question

我有个朋友 他说有个亲戚在国外 孩子需要钱读书 他们两口子的外汇兑换额度都用掉了 还借了好多人的身份证用 我纳闷了 在外国读书需要这么多的钱？ 是不是有什么猫腻

Answer 1

一般情况是把自己国内的钱通过合法的方式转移到国外，就是以给孩子读书的名义将自己的钱兑换成外汇汇出去。 对你来说没有什么问题。 因为国家规定每人每年只能购汇5万美金， 你那朋友大概是个土豪或者是gwy，反正钱比较多。 所以他只是借你们身份证购汇然后汇款而已。

绝对不是炒汇。炒汇的话，一方面正式平台不接受第三方汇款，另一方面炒汇有风险，一般也没有拿几百万去炒汇的。追问

他家里没有太多的钱 都是上班族 他现在还下岗了 他说他美国有个亲戚 我想说了 在美国的亲戚还要中国给邮钱 没有钱去什么国外啊 他解释的支支吾吾 我就想了 要是没有什么事怎么能这样啊 所以就有点怀疑

追答

那要看他用你的身份汇了多少钱，如果是5万，那么就肯定不是炒汇，而是到国外买房啥的，如果1万美金以下有可能是炒汇。我们提供的服务就是给炒汇的用的，所以知道一般都不会拿大笔资金汇出的。当然看收汇人也能知道

Answer 2

可能会有问题。不过这个要看具体情况，很难直接界定有没有问题。
先说国家的外汇政策，美元外汇是我们国家重要的储备货币之一，国家对民间换汇有限制，规定个人美元外汇持有量不超过五万美元，你朋友借身份证汇外汇有以下几种可能：
1、换汇给国外亲朋好友，不过这是可能性最小的一种；
2、外汇理财。国内对炒外汇管制很严，炒外汇的都是通过国外外汇平台或者通过香港出境；
3、购汇利用外汇差价套利；
4、出境支付，这就要看支付用途了，具体待定。

Answer 3

可能涉及洗钱等违法违规行为。建议不要把身份证借给他人换汇，可能会损害自己的权益。

Answer 4

中国外汇管制，怎么会有热钱涌入，有部分就是靠n多人的外汇额度，积少多进入中国的，我在想，你朋友是不是在帮国外热钱出逃中国啊？毕竟李嘉诚都出逃中国了，呵呵

Answer 5

走私 养情人 移民 哈哈 也可能是孩子在国外花钱厉害，有什么东西需要买的