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银行系统把我列入高风险客户
怎么能知道自己被哪家
银行列入
反欺诈黑名单了
答:
两种常见的方法去查询:第一个就是去当地人民
银行
打单子;第二个就是在网上搜索征信中心可以查询的到。欠费是最为常见的一种,有一部分伙伴可能用了一两次卡就忘了,卡都找不到了,还有的可能就是卡都没开通,另外还有的可能是卡太多,忘记了哪张没有缴费了;这种情况的不是恶意欠费的都是可以很...
无缘无故
银行
卡有人给我打钱进来
答:
3、如果不是正当的收入,可以去
银行
柜台询问,查明情况。4、有时候在ATM机上汇款,没有核对姓名和账户,就会发生错误转账,获利者主观上想把得到资金占为己有,这是一种侵占行为,如果情节恶劣可以构成侵占罪。因此,当因对方失误而多得钱的时候,尤其数量比较多的时候,不把钱款返给对方会摊上官司。5...
ATM机显示
风险
较高且超过我行接纳能力是什么意思?
答:
银行
转账提示单笔金额超限的意思是
客户
单笔转账金额超过了银行的规定。比如银行单笔规定不能超过5000元,当客户单笔转超过5000元就会出现该提示。央行发布《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中规定,第三方支付以及非柜面转账都将受到金额和笔数的限制。所谓非柜面转账,主要包括了...
信用卡0账单好不好?信用卡0账单利弊分析
答:
如果长期透支大额的信用卡,
银行
可能认为你是一个高风险用户,资金紧缺,轻则拒卡,重则拒贷。(
列入高风险客户
等级) 也就是说,各银行报送给人民银行的征信记录中显示“应还款额为0”。说明一点就是银行认为你没有负债,贷款审批会容易得多。 申请信用卡同理。如果你的信用卡连续几个月负债率高于90%,可能申卡直接被...
信用卡需要在终端认证吗
答:
银行
给大家发信用卡的目的就是为了鼓励大家使用,如果大家都不使用,那银行就没法赚到钱,还占了银行的授信额度,所以银行干脆把大家的额度降下来,把更多的额度给予其他人。 已经按时还款,可信用卡的5万额度却被降至5000,这是怎么回事? 答:银行有一个用户自动评分
系统
,经过系统评分,银行认为你是
高风险客户
,所以,银行...
银行
卡被别人用来洗钱,今天银行打电话说我交易异常。确认是真的银行电话...
答:
本人在
银行
工作多年,了解一些,对此题看法如下:1.个人银行卡转账流水太大,什么叫太大,每个银行都有自己的检测标准,不同的金额。当然了,人民银行的大额和可疑交易管理办法里有明确的金额,5万现金、20万、200万转账就肯定成了人行的监管底线,不同银行会略有放松,毕竟要防范
风险
,底线只是最低要求...
高风险银行
是什么意思
答:
问题五:银行高危客户指的是什么? 银行高危客户也叫
高风险客户
,具体表现为:1.信用卡(或贷款)逾期后经银行催缴无效;2.被记入中国人民银行个人信用基础数据库的不良信用记录的人士;3.通过不正当手段套现;4.失业或无正当的收入或不稳定的职业,因为他们无还贷能力.以上行为都被
列入银行
高危客户.因此据我...
帐户交易异常 请通过电子
银行风险
监控
系统
确认 是什么原因?怎么解决...
答:
2、点击主界面的“转账汇款”。3、选择汇款方式“境内汇款”或者“境外汇款”,本文主要讲解“境内汇款”。4、输入收款人的相关信息,如果有保存过相关的收款人信息,可以点击“收款姓名”右侧的头像按钮进行选择,相关信息输入完成之后,点击“下一步”。5、
系统
会向
银行
卡绑定的手机号发送一条带有验证码...
客户
洗钱
风险
等级分类的原则
答:
(三)
客户
因素 客户因素是指与客户职业、职位、背景、地位、组织架构、规模、信誉、外界评价等因素,这类因素通常包括但不限于:1.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员等;2.洗钱
风险
较高的行业的经营管理人员或从业人员;3.被政府及相关部门
列入
“黑名单”的客户;4.被怀疑其经营活动或...
金融
风险
记录查询是查什么
答:
金融
风险
记录查询是查公司,查人员,查各个部门的各种信息。一、金融风险信息共享平台的不良记录是什么?1.
客户
在
银行
个人信用信息
系统
或银行及同业账户(包括住房贷款、汽车消费贷款、个人消费贷款、信用卡等)的当前状态。)逾期,或有一年一次逾期超过90天的不良记录(即逾期状态标记为“4”)。2.通过其t他...
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