第1个回答 2017-08-04
所谓理财规划，是要根据客户目前财务状况、资产情侣及潜在风险量身定制的一套及投资规划、风险保障规划、财产传承规划等全方位的财务设计方案。制作这个方案的人就是理财规划师也叫财务策划师。
判断理财规划师是否专业可以从以下几个方面考察:
1.是否具备专业理财师资格，一个理财师持有专业资质是了解此人是否完整的学习过理财规划的基础。（目前内理财师认证较为混乱，主要资质包括:国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、国家级理财规划师（ChFP）、美国注册财务策划师（RFP）、国际认证财务顾问师（RFC）等）
2.是否可以量身设计理财方案，一套完整理财方案中首先应该考虑客户的潜在风险规划，然后做好家庭现金规划，接下来是投资规划，如果家庭有子女的还要做好教育规划，未来的养老规划及家庭财富传承规划等。
3.要对整个理财方案进行测算，看每一项策划是否符合客户的要求，在方案中一定要避免过度投资或片面追求高收益。
4.最后是否能根据设计的理财方案推荐出具体的金融工具，从而使理财方案真正落地实施。
一个优秀的理财规划师不仅要具备丰富的金融专业知识还要具备较强的语言表达能力及亲和力，这样才能为客户做好理财服务。