可以账户行为特征

Question

如题所述

Answer 1

可疑账户的特征有非柜面交易，高风险地区客户，联系方式存疑，居住地存疑，客户多次夜间消费，休眠账户后有启用等。
遇到可疑账户必须上报，警惕网络电信诈骗。
对于可疑账户的判断可以参考，客户的职业或行业情况是否具备高风险职业，异地和代理开户情况，账户资金是否呈现分散转入集中转出的可以特征，是否为境外交易IP地址尤其是不同主体的网上银行交易地址相同。